Exchange criptovalute: cosa sono e migliori alternative [2021]

Gli exchange di criptovalute sono specifiche piattaforme online sulle quali è possibile scambiare una valuta digitale con un’altra valuta digitale o con una valuta fiat, sulla base del valore di mercato che la stessa piattaforma contribuirà a stabilire.

Da Coinbase a Binance passando per molte altre piattaforme, il mondo degli exchange di criptovalute più popolari si è fatto rapidamente più ricco e diversificato. Siamo però sicuri che convenga investire in crypto attraverso questi sistemi?

Analizzando il mondo degli exchange di criptovalute parleremo di:

  • cosa sono
  • quali sono i più famosi
  • quali sono le migliori piattaforme alternative

Cercheremo infatti di capire se non sia meglio fare trading di criptovalute con i migliori broker CFD in circolazione, come ad esempio eToro (sito ufficiale) o OBRinvest (sito ufficiale).

Cerchiamo di saperne un po’ di più, soffermandoci dapprima sulle caratteristiche degli exchange di criptovalute e, secondariamente, sulle differenze esistenti tra gli exchange e i broker CFD.

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    Exchange criptovalute: cosa sono

    Nelle righe di cui sopra abbiamo definito gli exchange di criptovalute come piattaforme in cui è possibile fare trading criptovalute in cambio di altre valute digitali, o di valute fiat.

    Ebbene, la procedura con cui è possibile compiere le operazioni di cui sopra è relativamente semplice, tanto che in pochi istanti e con qualche clic è effettivamente possibile compiere l’intero processo di acquisto, di vendita e di trading di valute digitali, utilizzando sia exchange e wallet di valuta digitale (ovvero i portafogli dove andrai a riporre le criptovalute acquistate).

    Per esempio, se desideri investire la tua valuta fiat (come l’euro) in una criptovaluta, sarà sufficiente creare un conto online in uno degli exchange di tuo gradimento (per esempio The Rock Trading, MXC, Gemini, Kraken o Coinbase, metodo più popolare e tra i più sicuri che potresti usare) e poi alimentare il saldo del tuo account.

    Una volta effettuato il finanziamento del conto, potrai utilizzare la piattaforma dell’exchange per poter acquistare le tue criptovalute preferite, o in maniera diretta, effettuando cioè una conversione fiat/crypto che non abbia altre valute digitali come intermediarie, oppure attraverso la mediazione di Bitcoin ed Ethereum, che sono le criptovalute di riferimento per l’intero ecosistema criptovalutario.

    Naturalmente, una volta effettuata questa operazione, avrai anche la necessità di collocare le criptovalute in un wallet/portafoglio: generalmente i migliori exchange ti permetteranno di aprire dei wallet direttamente attraverso le proprie strutture, mentre in altri casi dovrai aprire un wallet esterno, a cui inviare le criptovalute. Rimane inteso che spesso la creazione di un wallet esterno (soprattutto se “cold”, ovvero disconnesso dalla rete) può essere la migliore scelta di sicurezza.

    exchange-criptovalute

    Exchange criptovalute: le altcoins

    Ma che cosa succede se non vuoi investire solo in Bitcoin o Ethereum, ma anche in alcune altcoin come Ripple (XRP) e Litecoin?

    Le cose diventano un po’ più complicate. Se infatti il tuo wallet non ti permette di comprare e vendere queste valute digitali, allora dovrai creare un conto su un exchange criptovalutario che ti consenta di effettuare questo tipo di operazione, come Binance.

    Una volta inviate le valute digitali verso il tuo conto sulla piattaforma dell’exchange, potrai dunque scambiare questi asset con altre monete digitali come Monero, XRP o Litecoin, che di norma non puoi acquistare direttamente, per il semplice motivo che la loro compravendita viene generalmente disciplinata con un processo crypto/crypto, e non come fiat/crypto (come avviene su BKEX).

    In termini un po’ più dettagliati, possiamo dunque accennare al fatto che non esiste ancora un gateway fiat (cioè, un processo di scambio di valute fiat internazionali in criptovalute) per la maggior parte degli altcoin, ovvero delle valute digitali che sono alternative a Bitcoin. Ne deriva che, come sopra ti abbiamo già illustrato, per poter effettuare la transazione sarà necessario scambiare questi altcoin con monete di base come Ethereum e Bitcoin.

    Processi come questi possono essere un po’ più complicati del solito, considerato che ci sono diversi passaggi da effettuare per poter arrivare al risultato finale. Ed è anche per questo motivo che molte persone sono piuttosto scoraggiate dall’utilizzare le piattaforme di exchange per poter arrivare al risultato di investire nelle valute digitali, alternative o principali.

    Exchange criptovalute migliore

    Cerchiamo di effettuare ora una panoramica sui principali exchange di criptovalute accessibili oggi in rete. Ai nomi che presentiamo si affiancano molti altri operatori, che abbiamo avuto modo di recensire in maniera approfondita e che non riportiamo unicamente per ragioni di spazio. Parliamo di exchange come Poloniex, BKEX, Bitfinex, BitMex, BIKI o ShapeShift, i quali seguono a stretto giro di posta le cinque piattaforme che analizzeremo nei prossimi paragrafi.

    Coinbase

    Apriamo la nostra lista di exchange di criptovalute parlando di Coinbase. Parliamo di uno degli operatori più noti del settore, nonché di una delle prime scelte di chi non ha molta esperienza sul mercato delle criptovalute. Il motivo è molto semplice: Coinbase supporta metodi di pagamento molto diffusi, come carte di debito e di credito, bonifici bancari e PayPal.

    Potremmo definire la piattaforma come un ibrido tra un exchange tradizionale e un broker, che opera nel rispetto della normativa prevista per i Money Service Business. Sicuramente si tratta di una società che cerca di tutelare in ogni modo i propri utenti (vedi la recente sospensione del trading XRP) e che ambisce a espandere sempre più i propri orizzonti, come dimostrato dall’obiettivo di diventare una società quotata in Borsa nel 2021.

    I problemi subentrano nel momento in cui parliamo di sicurezza, dal momento che Coinbase è stata al centro delle attenzioni di molti attacchi hacker nel corso degli anni. Inoltre non possiamo trascurare nemmeno l’aspetto commissioni, che vanno a pesare in maniera notevole sui trader meno capitalizzati e rappresentano quindi un costo di cui bisogna tener conto.

    Kraken

    Nelle intenzioni del suo fondatore, Kraken nasce con l’obiettivo di prendere la struttura di Mt. Gox (quello che in passato è stato uno dei più grandi exchange) e migliorarla sensibilmente dal punto di vista della sicurezza.

    La piattaforma crebbe a tal punto da diventare la prima, per quanto riguarda il settore criptovalute, ad essere quotata sul Bloomberg Terminal. Ad oggi Kraken è uno dei principali exchange europei, e offre una lunga varietà di coppie fiat/Bitcoin come JPY, EUR, GBP e USD. Buona parte dei volumi viene realizzata con gli scambi in Yen, cosa che rende Kraken uno dei punti di riferimento nella regione asiatica. Si tratta inoltre di uno dei pochi exchange che offre la possibilità di fare trading a margine.

    Anche qui però dobbiamo riportare numerosi tentativi di attacchi informatici. Allo stato attuale i sistemi di sicurezza dell’exchange hanno retto ma ovviamente non possiamo sbilanciarci su quanto avverrà in futuro. Aggiungiamo poi alternative di investimento limitate, possibilità di fare trading in una sola direzione e commissioni elevate: se vuoi investire su Kraken, insomma, sii consapevole di ciò che ti aspetta.

    Binance

    Binance è un exchange tanto noto quanto “discusso”. Si distingue per un ampio catalogo di asset disponibili che gli hanno permesso, con il passare degli anni, di ottenere un successo crescente.

    Nato in Cina e spostatosi successivamente a Malta, Binance ha preso il via nel 2017 grazie ai fondi raccolti con una ICO (Initial Coin Offering). Il suo punto di forza principale è l’elevata velocità nelle transazioni, stimata in 1,4 milioni al secondo, che consente anche di mantenere le commissioni piuttosto basse rispetto alla concorrenza.

    Binance ha inoltre creato un proprio token (BNB, Binance Coin) che occupa attualmente l’undicesima posizione di mercato per capitalizzazione.

    Purtroppo la piattaforma ha dovuto fare i conti con un pesante attacco hacker nel 2019, che ne ha minato la stabilità e la reputazione. Non possiamo dimenticare inoltre che, anche se le commissioni sono tra le più basse del settore, rimangono comunque nettamente superiori alla proposta dei broker CFD che analizzeremo in seguito.

    Coinmama

    Coinmama è un exchange israeliano (anche se la sede attuale è in Slovacchia) nato nel 2013 e operativo in quasi 190 paesi in tutto il mondo.

    Al di là di un catalogo interessante, però, Coinmama deve fare i conti con l’assenza di una licenza rilasciata dai principali organi di vigilanza. Ciò si traduce in una minore tutela per gli utenti, i quali devono anche guardarsi le spalle da potenziali attacchi informatici.

    Dal punto di vista dei pro, troviamo un’interfaccia semplice e molte opzioni di pagamento disponibili. A fare da contraltare, però, oltre ai problemi relativi alla sicurezza troviamo l’assenza di una garanzia sui depositi e commissioni piuttosto elevate.

    Gemini

    Gemini è uno dei pochi exchange con sede negli Stati Uniti, territorio storicamente poco fertile per la presenza di normative stringenti che molte società preferiscono evitare. Di proprietà dei gemelli Winklevloss, Gemini è stato il primo exchange a consentire le transazioni sulle licenze Ethereum nel 2016.

    Un aspetto molto interessante è la presenza di una versione sandbox del sito, una sorta di modalità Demo che permette di fare pratica con le funzionalità dell’exchange.

    Le commissioni qui sono particolarmente salate e influenzano in maniera sensibile i profitti degli utenti. Un altro punto a sfavore è rappresentato dal servizio clienti: numerose recensioni negative fanno leva proprio su questo aspetto, lamentandosi di come sia fondamentalmente impossibile arrivare ad una risoluzione dei problemi passando per i canali istituzionali.

    Exchange criptovalute

    Exchange criptovalute o trading CFD?

    A questo punto vogliamo compiere un ulteriore passo in avanti, e cercare di capire se agli occhi di un investitore possa essere più conveniente compiere operazioni di trading CFD sulle criptovalute, oppure se sia meglio acquistare le criptovalute attraverso gli exchange.

    Per poter rispondere a questa domanda, bisogna però compiere una premessa piuttosto netta: quando parliamo di trading CFD o acquisto negli exchange criptovalute, ci riferiamo a due operazioni che sono completamente diverse!

    In sintesi, quando andrai a fare degli acquisti di criptovalute presso gli exchange specializzati, quello che andrai a fare sarà comprare direttamente le valute digitali per riporle all’interno di un portafoglio, altrettanto digitale. Entrerai dunque in concreto possesso delle criptovalute, con tutti i pro e tutti i contro che ne derivano.

    Si tratta, in sintesi, di un’operazione di acquisto diretto delle valute digitali, senza utilizzo di leve finanziarie, senza la possibilità di andare short e senza poter fruire delle caratteristiche di immediatezza e di semplicità che invece potresti utilizzare facendo degli investimenti finanziari con i broker CFD.

    Con i le migliori piattaforme per criptovalute dei broker CFD, d’altronde, NON entrerai in diretto possesso delle criptovalute, ma ti limiterai a fare degli investimenti derivati, tendenzialmente speculativi.

    Entrerai dunque in titolarità NON delle criptovalute sulle quali vuoi investire, ma dei “contratti per differenza” il cui valore dipende dal valore delle criptovalute a cui si riferiscono. Per esempio, se vuoi investire in Bitcoin dovrai fare trading su un CFD Bitcoin, il cui valore aumenterà se aumenterà il prezzo di Bitcoin, e diminuirà se diminuirà il prezzo di Bitcoin.

    Exchange criptovalute: migliori piattaforme alternative

    Ma per quale motivo dovresti avere maggiore convenienza a fare trading CFD Bitcoin, rispetto a comprare Bitcoin direttamente mediante exchange?

    Le motivazioni sono piuttosto numerose, ma di seguito abbiamo voluto riassumerle così, sostenendo che il trading CFD Bitcoin è da preferire perché:

    • non entrerai in possesso diretto delle criptovalute e, come tale, non risulterai in possesso di asset da dichiarare nella dichiarazione dei redditi;
    • potrai aprire istantaneamente delle posizioni long (rialziste, se ritieni che il prezzo Bitcoin crescerà con il passare delle ore / giorni), o short (ribassiste, se ritieni che il prezzo Bitcoin diminuirà);
    • potrai fare degli investimenti utilizzando la leva finanziaria e, dunque, immobilizzando meno capitale rispetto a quello che avresti dovuto utilizzare procedendo con un acquisto diretto delle criptovalute con il tuo exchange di riferimento.

    Le motivazioni che dovrebbero spingerti a usare una piattaforma di trading online con i CFD, piuttosto che un exchange di criptovalute, sono però ancora più numerose. Per esempio, non possiamo non ricordare come generalmente le piattaforme di trading dei broker siano molto più semplici da utilizzare rispetto ai software degli exchange, che appaiono essere molto più macchinosi, soprattutto se la tua scelta è quella di effettuare del trading su una o più altcoin, che spesso richiedono un passaggio intermedio di conversione della valuta fiat in una valuta di mediazione come il Bitcoin.

    Ancora, ricorda che con le piattaforme di exchange ogni operazione di cambio è soggetta a commissioni che possono essere anche particolarmente salate, e che potrebbero dunque pregiudicare una buona parte della tua marginalità.

    Quali sono però i migliori broker CFD che potresti utilizzare per il tuo trading in Bitcoin & co.? Vediamoli insieme!

    eToro

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    Un elenco dei migliori broker CFD che ti permettono di fare del trading sulle criptovalute non può certamente non partire da eToro (clicca qui per il sito ufficiale), un broker che è oramai sinonimo di professionalità in tutto il mondo, e che ti consentirà di effettuare investimenti finanziari in modo sicuro, semplice e personalizzabile, grazie a tantissimi strumenti che lo hanno reso un vero e proprio must per tutti coloro che vogliono entrare nel mondo degli investimenti digitali dalla porta principale.

    eToro ti propone infatti una piattaforma di trading tra le più semplici attualmente in circolazione ma… il fatto che si tratti di un software davvero intuitivo e alla portata di tutti gli investitori, anche i neofiti, non sta certamente a significare che sia un programma privo di completezza e professionalità (anzi!).

    Tra gli altri motivi che potrebbero indurti a scegliere eToro, anziché gli exchange criptovalute, per poter fare investimenti sulle criptovalute, c’è anche la disponibilità di un interessante strumento che ti consentirà di cercare il guadagno su Bitcoin & co. anche senza avere alcuna conoscenza finanziaria.

    Il “segreto” di questa opportunità di eToro è data dal copytrading, uno strumento che ti permetterà di copiare quel che fanno i trader più noti e più affermati del mondo. Ti basterà pertanto indicare al broker quali sono gli investitori il cui comportamento vuoi replicare, e eToro farà il resto, aprendo nel tuo portafoglio le stesse posizioni aperte dal trader “guru”.

    In questo modo, i risultati delle attività di trading del trader copiato saranno anche i tuoi: non si tratta certamente di una garanzia di rendimento, ma pur sempre di una buona opportunità per poter rendere più vario il tuo trade!Apri qui gratis un conto di trading con eToro (sito ufficiale)!

    OBRinvest

    Come probabilmente ben sai se ci leggi da più tempo, e hai magari già dato uno sguardo approfondito agli altri focus del nostro sito, uno dei broker che riteniamo davvero al top per qualità di servizio è OBRinvest (sito ufficiale). Ma per quale motivo?

    Anche in questo caso, così come eToro, i motivi che ci spingono a infondere grande ottimismo nei confronti di OBRinvest sono davvero tantissime.

    Tra le numerose, però, ci piace soffermarci su:

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    Trade.com

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    Chiudiamo infine questo nostro approfondimento con Trade.com (sito ufficiale), un altro broker davvero importantissimo, che citiamo come ultimo non certo perché lo riteniamo inferiore ai primi due (anzi).

    Trade.com è infatti uno dei broker più gettonati da parte degli italiani, che ne apprezzano le caratteristiche di semplicità e di flessibilità della sua piattaforma di trading. Senza dimenticare il fatto che è possibile investire in centinaia di diversi asset, che si può fruire di un’assistenza clienti sempre pronta a soddisfare qualsiasi esigenza e, ancora, con tanto materiale informativo da consultare, per rendere il proprio trading sempre più consapevole.

    Come eToro e OBRinvest, anche Trade.com ti permetterà di aprire un conto demo per poter sperimentare con calma e sicurezza i suoi servizi.

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    Conclusioni

    Con quanto sopra riassunto abbiamo voluto fornirti diversi elementi per scegliere con maggiore consapevolezza se effettuare del trading online con le criptovalute mediante i broker CFD, o se procedere con il compimento di operazioni di acquisto diretto mediante gli exchange criptovalute.

    Speriamo che queste condizioni ti siano sufficienti per poterti avvicinare in maniera più spedita all’individuazione della soluzione più adatta tra exchange criptovalute e broker CFD, se la tua intenzione è quella di comprare o vendere Bitcoin & co.

    Ti invitiamo dunque a condividere con noi i tuoi pensieri e le tue riflessioni, utilizzando lo spazio che trovi per i commenti. In questo modo potrai parlare con il nostro team e con tutta la nostra community delle tue valutazioni su questi broker, confidandoci la tua esperienza e quale tra queste scelte ritieni essere la migliore!

    Per testare le piattaforme che ti abbiamo presentato, infine, puoi registrarti in modalità demo su:

    Cosa sono gli exchange di criptovalute?

    Sono piattaforme online sulle quali è possibile scambiare una criptovaluta con un’altra o con una valuta fiat, sulla base del valore di mercato che la stessa piattaforma contribuirà a stabilire.

    Come funzionano gli exchange di criptovalute?

    In linea generale è sufficiente aprire un conto, depositare la valuta fiat necessaria per le transazioni ed effettuare gli acquisti. Discorso diverso per alcune criptovalute minori, per le quali è necessario prima comprare una valuta di riferimento e poi convertirla.

    Quali sono i principali exchange di criptovalute?

    Al giorno d’oggi i nomi più noti sono quelli di Coinbase, Kraken, Binance, Coinmama e Gemini.

    Conviene comprare criptovalute sugli exchange?

    Per questioni di sicurezza e di convenienza economica, è meglio rivolgersi a piattaforme alternative come eToro, OBRinvest o Trade.com

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