Trading212 è davvero senza commissioni? Recensione completa

Trading212 offre il trading di azioni e CFD in modo semplice e intuitivo. La registrazione è rapida e semplice, e potete ottenere esposizione a una vasta gamma di asset, dalle azioni, all’oro , fino alle criptovalute. 

In questa recensione completa vedremo se questo Broker è sicuro e soprattutto se conviene, confrontandolo con il leader di mercato.

Trading212:

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Trading212 cos’è?

Trading212 è una nota piattaforma di trading che è stata fondata in Bulgaria nel 2005. Si è affermata come un’app di forex trading di successo e si è distinta sul mercato quando ha introdotto il trading di azioni senza commissioni nel 2017, conquistando immediatamente l’attenzione degli investitori.

L’app mobile di Trading 212 ha raggiunto un incredibile successo grazie ad un’interfaccia intuitiva e ad una vasta gamma di opzioni di investimento disponibili per gli utenti.

La piattaforma offre agli utenti la possibilità di investire in una vasta gamma di asset finanziari, inclusi azioni, fondi negoziati in borsa (ETF), contratti per differenza, oro e criptovalute. Per coloro che desiderano acquisire familiarità con il trading di azioni o CFD, l’app offre un conto Demo con un capitale virtuale di €50.000.

Per aprire un conto su Trading 212, gli utenti possono utilizzare il sito web ufficiale o l’app per smartphone. Durante la procedura di registrazione, saranno richiesti i dati personali dell’utente, nonché un documento di identità e un selfie per verificare l’identità dell’utente stesso. 

Trading212 è sicuro?

Trading212 è completamente regolamentato dalla Financial Conduct Authority e deve quindi adottare misure per mantenere al sicuro i vostri soldi, ad esempio tenendoli in un conto separato.

Il Financial Services Compensation Scheme protegge i vostri soldi (fino a 85.000 sterline) nel caso in cui Trading212 diventasse insolvente. Inoltre, la piattaforma dispone di una serie di misure di sicurezza per individuare eventuali problemi e garantire la protezione dei clienti. 

Migliore alternativa a Trading212

eToro è considerata la migliore alternativa a Trading212 sul mercato. Si tratta di una piattaforma di trading fondata nel 2007 e conta oltre 30 milioni di utenti in tutto il mondo.

Uno dei suoi principali punti di forza è la funzionalità di Copy Trading, che consente agli utenti di copiare in tempo reale le operazioni di altri trader di successo, scelti sulla piattaforma in base alle performance passate.

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eToro permette di investire in azioni vere e proprie ma offre anche il trading sui CFD, con oltre 3000 asset disponibili sulla sua piattaforma fra azioni, indici, materie prime, forex e criptovalute.

Trading212 recensioni e opinioni

L’app di Trading212 ha un punteggio di 4,6 su 5,0 sull’Apple Store e 3,9 su 5,0 su Google Play. Si tratta di un’app di trading molto scaricata, ciò suggerisce che sia molto popolare tra i suoi utenti.

Le recensioni elogiano il buon design dell’app e il fatto che rende gli investimenti divertenti. Su Trustpilot, è valutata come “Eccezionale”, con un punteggio di 4,6 stelle su 5,0 basato su oltre 21.000 recensioni. Gli utenti affermano che sia facile da usare e un ottimo strumento per i principianti. Tra le poche recensioni negative, la maggior parte si lamenta di problemi di verifica dell’account e di difficoltà nel prelevare i fondi.

Trading212 conti disponibili

Trading212 offre tre tipologie di account distinti. Uno specifico per i contratti per differenza (CFD), uno per gli investimenti in azioni e uno professionale. 

Trading 212 CFD

In precedenza, Trading212 CFD permetteva di fare trading su azioni, forex, materie prime come l’oro e il petrolio, nonché indici, senza dover pagare commissioni. Questo era possibile grazie all’utilizzo dei contratti per differenza (CFD). Successivamente, è stata introdotta una commissione del 0,15% per tutte le negoziazioni di azioni ed ETF che avevano una valuta diversa da quella detenuta dal titolare dell’account. Di conseguenza, Trading212 non può più vantare di offrire trading “senza commissioni”.

È importante ricordare che questo tipo di prodotti è più adatto agli investitori più esperti, in grado di assumersi rischi maggiori. Un CFD è essenzialmente una “scommessa” sulla direzione del prezzo di un asset. 

Le statistiche di Trading212 mostrano che l’83% dei conti degli investitori perde denaro nel trading di CFD. La piattaforma cerca di proteggere gli utenti dalla volatilità del prodotto bloccando i conti per evitare un saldo negativo, a differenza di alcuni Broker, e consentendo agli utenti di scegliere un punto in cui prendere profitto e limitare le perdite con gli stop loss. Questa opzione è conosciuta come “stop loss alert” o “take profit“.

È richiesto un deposito minimo di 1€ e non vi sono commissioni per i prelievi, ma è prevista una commissione di conversione valutaria dello 0,50%. Gli utenti possono fare trading in sterline, euro e dollari.

Trading 212 Invest

L’opzione Trading212 Invest offre più di 10.000 azioni ed ETF in cui è possibile investire a partire da soli €1. È possibile acquistare azioni di società quotate nel Regno Unito, Germania, Stati Uniti, Paesi Bassi, Svizzera e Spagna.

Le negoziazioni possono essere effettuate senza commissioni, a differenza di altre piattaforme che possono addebitare fino a 12€ per le operazioni su azioni. Tuttavia, è prevista una commissione dello 0,15% su tutte le negoziazioni di azioni o ETF in una valuta diversa da quella detenuta nell’account del cliente.

È previsto un investimento minimo di 10€ e gli utenti possono fare trading in sterline, euro e dollari.

Account Trading 212 Pro

Gli utenti esperti possono passare a un account Pro se soddisfano almeno 2 dei 3 seguenti requisiti:

1. Devono aver effettuato almeno 10 transazioni di CFD (o Forex in misura significativa) in media in ciascuno dei 4 trimestri precedenti con Trading212 e/o altri Broker.
2. Devono possedere un portafoglio di investimenti che superi i 500.000 EURO.
3. Devono aver lavorato (per almeno 1 anno) nel settore finanziario in una posizione che dimostri una conoscenza comprovata del funzionamento del trading dei CFD.

L’aggiornamento a Pro è gratuito, ma gli utenti rinunceranno a alcune delle funzionalità che forniscono protezione per gli utenti retail, come gli avvisi di rischio. L’account Pro di Trading212 dovrebbe essere preso in considerazione solo da trader professionisti.

Trading212 spread e commissioni

In passato questo Broker aveva come punto di forza principale il trading senza commissioni, tuttavia al momento presenta alcune commissioni e costi come ad esempio:

• Commissioni per le negoziazioni in una valuta diversa rispetto a quella dell’account : 0,15%
• Conversione valutaria su CFD 0,50%
• Depositi tramite bonifico bancario Nessun costo
• Depositi tramite carta di credito/debito 0,70% oltre £2.000
• Depositi tramite Apple Pay/Google Pay 0,70% oltre £2.000

Trading212 ha introdotto tali commissioni e costi al fine di coprire i costi operativi e offrire un servizio sostenibile. È importante che gli utenti prendano in considerazione queste commissioni quando valutano l’utilizzo della piattaforma. Tuttavia, è da notare che il Broker continua a offrire la possibilità di fare trading di azioni e altri strumenti finanziari senza commissioni in determinate circostanze.

L’introduzione di servizi “premium” potrebbe offrire agli utenti la possibilità di accedere a funzionalità aggiuntive e servizi specializzati a pagamento. Ciò potrebbe includere analisi di mercato avanzate, servizi di consulenza personalizzata o accesso prioritario a determinati strumenti finanziari. Tuttavia, i dettagli specifici di questi servizi “premium” non sono ancora stati comunicati e gli utenti dovranno aspettare ulteriori annunci da parte di Trading 212 per saperne di più.

Questo Broker online ha adottato un modello di business che prevede commissioni e costi per alcune operazioni, al fine di garantire la sostenibilità della piattaforma e fornire servizi di qualità ai propri utenti.

Trading212 depositi e prelievi

Potete effettuare depositi sul vostro account di Trading212 utilizzando diversi metodi, tra cui:

• bonifico bancario,
• carta di credito/debito,
• Google Pay,
• Skrill.

Il deposito minimo è di 1€ per tutti i metodi e non sono previste commissioni per i depositi. Il tempo necessario affinché il denaro venga visualizzato sull’account varia a seconda del metodo utilizzato.

I depositi tramite carta di credito/debito e Skrill sono immediati, mentre i depositi tramite bonifico bancario richiedono generalmente da 4 a 7 giorni lavorativi.

I prelievi da Trading212 sono gratuiti e non comportano commissioni. L’importo minimo di prelievo varia a seconda del tipo di account: $1 (o €1) per Trading212 Invest e $10 (o €10) per Trading212 CFD.

È possibile effettuare prelievi con :

• credito/debito,
• conto bancario,
• Skrill. 

Dopo aver effettuato la richiesta di prelievo, la piattaforma di Trading212 impiega generalmente da 1 a 3 giorni per l’elaborazione. Il tempo di accredito effettivo dipenderà dal metodo di prelievo scelto: gli eWallet e le carte di credito/debito sono accreditati immediatamente, mentre i bonifici bancari richiedono alcuni giorni.

Trading212 contatti e assistenza

Per contattare l’assistenza clienti di Trading212, ci sono due opzioni disponibili: la live chat e l’apertura di un ticket tramite l’Assistenza Clienti. Tuttavia, la live chat potrebbe non essere disponibile in determinati paesi, come l’Italia. Pertanto, l’unico modo per contattare l’assistenza clienti da parte di clienti italiani è tramite l’apertura di un ticket o l’invio di un’e-mail all’indirizzo info@trading212.com.

È importante notare che le aspettative sull’esperienza del servizio clienti di Trading212 potrebbero variare. Comunicare con il proprio Broker online è un momento significativo e potrebbe generare ansia nell’attesa di una risposta. Prima di contattare l’assistenza clienti, si consiglia di consultare le FAQ per verificare se la propria domanda ha già una risposta disponibile.

Inoltre, Trading212 gestisce un Community Forum in cui gli utenti possono condividere le proprie esperienze, reclami e opinioni sulla piattaforma e sul trading. Questo forum può rappresentare un’opportunità per interagire con altri utenti e ottenere informazioni aggiuntive.

Pro e Contro Trading212

Vantaggi di Trading212:

• Ampia scelta di asset: Trading212 offre una vasta gamma di asset finanziari tra cui scegliere, tra cui azioni, criptovalute, indici e materie prime. Ciò consente agli utenti di diversificare il proprio portafoglio e di investire in diverse classi di attività.
• App facile da usare: L’app di Trading212 è conosciuta per la sua facilità d’uso e la sua interfaccia intuitiva. Gli utenti possono accedere rapidamente ai loro account, monitorare i loro investimenti e effettuare operazioni in modo semplice e conveniente.
• Guide video: Trading212 fornisce guide video per aiutare gli utenti a comprendere meglio i concetti e le strategie di trading. Queste risorse possono essere utili soprattutto per i principianti che desiderano imparare le basi del trading.

Svantaggi di Trading212:

• Non adatto ai principianti: A causa dell’alto rischio e della natura complessa del trading, Trading212 potrebbe non essere adatto per i principianti senza alcuna esperienza precedente nel settore finanziario. 
• Commissioni presenti: A differenza di altri Broker online, Trading212 non è totalmente senza commissioni
• Manca il Copy Trading: Non potete copiare le operazioni eseguita dai trader più esperti.

Altre piattaforme di trading

• eToro
• LiquidityX
• Robinhood
• Degiro
• FXCM
• FXORO
• Swissquote
• RoboForex
• FxPro
• SuperForex
• Tickmill
• EasyMarkets
• Webull

Conclusioni

Nel complesso, Trading212 è una buona opzione per gli investitori esperti interessati in prevalenza al trading di azioni, ma se si è alle prime armi, sarebbe saggio utilizzare un Broker più intuitivo e con la possibilità di copiare ciò che fanno gli investitori esperti.

Stiamo parlando di eToro, che si distingue dalla massa per il Copy Trading e per l’enorme numero di trader registrati sulla piattaforma (oltre 30 milioni):

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