Investimenti speculativi: guida pratica per iniziare subito

Cos’è un investimento speculativo? Gli operatori che scelgono questa forma di investimento lo fanno perché è quella che garantisce i maggiori introiti in assoluto. Gli investimenti speculativi infatti sono quelli che prevedono l’acquisto o la vendita di un bene solo per rivenderlo poco dopo ricavando un utile.

Data la natura degli investimenti speculativi essi non durano molto nel tempo e si esauriscono nel corso di archi temporali molto ristretti. Il classico esempio sono gli hedge fund, ovvero speciali fondi di investimento creati apposta per speculare.

La lista ovviamente non si esaurisce qui. I migliori investimenti speculativi che andremo ad analizzare sono:

  • trading CFD
  • Hedge Fund
  • Fondi comuni d’investimento
  • ETF

Nella nostra guida parliamo di cosa sono e come funzionano gli investimenti speculativi. Ma soprattutto il nostro focus sarà incentrato sulla possibilità di accesso a questa forma di investimento. Chiunque può iniziare a farli? Che tipo di capitali è necessario?

Vogliamo rispondere a questi ed altri quesiti ricordando che molto spesso per negoziare sui mercati finanziari non si ha bisogno di chi sa quali grandi presupposti, spesso basta rivolgersi alla giusta piattaforma di investimento come quella di XTB (visita il sito ufficiale qui).

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    Investimenti speculativi: cosa sono?

    Ogni qual volta si sente parlare di speculazione tendiamo a storcere il naso. Quante volte avrai sentito che la crisi finanziaria del 2008 è stata causata dagli “speculatori” e che ancora oggi sono loro a mettere a repentaglio la salute economica dei nostri stati?

    Bene, se ti interessano gli investimenti speculativi ti consigliamo di dimenticare tutto ciò, perché con le tue operazioni finanziarie non potrai causare mai niente di tutto questo. Gli investimenti, soprattutto quelli fatti in rete in attività di trading online e simili, non hanno niente a che vedere con i disastri finanziari.

    Le crisi vengono causate da banche e altri enti finanziari che applicano una gestione scellerata dei loro conti e delle loro finanze che non guarda in faccia a nessuno e non si fa alcuno scrupolo. Chi specula in Borsa da piccolo investitore non fa del male a nessuno, anzi, fa solo il proprio bene.

    In realtà, chi oggi specula fa addirittura un favore ai mercati. Senza i famosi speculatori molti mercati non raggiungerebbero i livelli di liquidità tali da poter essere ritenuti appetibili per fare investimenti. Quindi, oggi, è arrivato il momento di slegare l’immagine della speculatore dalla persona cattiva e senza scrupoli.

    Ma cosa definisce esattamente un investimento speculativo e cosa lo differenzia da altre forse di impiego di capitale? Possiamo riassumere in 3 caratteristiche principali sia i vantaggi che i tratti essenziali di questa tipologia di investimenti:

    1. Margini di profitto elevati: con gli investimenti speculativi il profitto ottenibile è molto più elevato rispetto alla media di altri tipi di investimento. Si punta sempre al massimo e si cerca di ottenere rendimenti elevati in ogni singola operazione finanziaria.
    2. Capitali ristretti: non sono necessari capitali di investimento troppo elevati nel settore degli investimenti speculativi. Anche piccole somme di denaro possono essere considerate un buon capitale di investimento dal quale partire, a patto di utilizzarle a dovere e con speculazioni studiate.
    3. Archi temporali ristretti: un grosso vantaggio degli investimenti speculativi è che si svolgono in archi di tempo limitati. A volte un’operazione può durare anche solo un’ora, a volte anche meno, tutto dipende da se sono stati raggiunti o meno gli obiettivi di profitto desiderati.

    Investimenti speculativi per tutti

    Per completare la nostra definizione di “investimenti speculativi” portiamo ora l’esempio della Borsa. Per chi non lo sapesse la Borsa non è altro che il luogo dove le persone possono acquistare titoli emessi da importati aziende che li sono quotate.

    Poniamo dunque che si desideri acquistare azioni Amazon: un investitore speculativo lo può fare tranquillamente (oggi anche in rete) al solo scopo di ottenere una plusvalenza da questa operazione, ovvero senza essere realmente interessato all’andamento delle azioni Amazon.

    Questo per il semplice fatto che chi acquista azioni in senso speculativo, lo fa senza essere di fatto un azionista di quell’azienda, ma operando su strumenti derivati atti proprio alla speculazione. Lo scopo è quello di comprare azioni a poco e rivenderle quando il prezzo si alza.

    Tuttavia, c’è un altro modo di speculare: ovvero attraverso la vendita allo scoperto. Con questo sistema si può “acquistare un bene o titolo” quando è in mercato ribassista e rivenderlo a prezzo più basso ottenendo un profitto: speculazione allo stato puro. Su quali mercati si può adottare questo meccanismo?

    • Forex (mercato valutario)
    • Materie Prime
    • Criptovalute
    • Azioni
    • Indici

    Questi mercati portano in sé il potenziale degli investimenti speculativi per tutti. Ma in realtà le possibilità sono realmente infinite. Vieni con noi a scoprirne di più leggendo i prossimi paragrafi.

    Investimenti speculativi: trading CFD

    Pensi di non essere portato per questo tipo di investimento oppure temi di non avere un capitale adeguato per iniziare? Bene, allora possiamo dirti che molto probabilmente non è così.

    Oggi anche i piccoli investitori senza enormi conoscenze su come funzionano i mercati e senza enormi capitali di investimento possono decidere di intervenire attraverso l’uso dei cosiddetti “strumenti derivati”.

    In altre parole, oggi la possibilità di darsi agli investimenti speculativi è aperta a tutti perché esistono i CFD, ossia i contratti per differenza. Investire in CFD è semplice ed è una procedura speculativa praticamente gratuita e priva del peso delle commissioni bancarie.

    I CFD possono essere considerati lo strumento speculativo per eccellenza e questo perché sono stati ideati apposta per speculare. Sciogliendo la sigla infatti si ottiene Contratti per Differenza.

    Ma a quale differenza si fa riferimento? A quella che viene a crearsi sul prezzo di un bene di mercato. In quanto strumento derivato il valore di un simile contratto si basa sull’andamento di un sottostante, ovvero di un bene, titolo o coppia di valute prescelto dal trader.

    Diciamo che tu sia interessato a un CFD su Apple e pensiamo per assurdo che le azioni Apple valgano 3 dollari: il valore del CFD sarà quindi di 3 dollari perché il suo sottostante sono le azioni Apple. Ma da qui in poi come si guadagna?

    Come abbiamo detto si guadagna dalla differenza sia al rialzo sia al ribasso:

    1. Se acquisti un CFD su Apple di tipo “Long” allora si guadagna in percentuale corrispondere alla crescita del valore dell’azione. Se per esempio il prezzo cresce del 10% passando da 3 dollari a 3,30 dollari, allora tu hai guadagnato il 10% sul tuo capitale investito. Quindi se avessi investito 100 euro hai ottenuto un profitto di 10 euro.
    2. Se acquisti un CFD su Apple di tipo “Short” allora guadagni allo stesso modo di prima ma soltanto se il suo prezzo diminuisce.

    Sono convenienti?

    Come hai compreso dalla nostra spiegazione i CFD sono molto più che convenienti, sono davvero eccellenti per fare profitti, tuttavia i profitti non arrivano se non si è in grado di fare la giusta previsione di mercato.

    In altre parole, si può guadagnare solo se si riesce a prevedere correttamente il rialzo o il ribasso del prezzo di azioni, valute, criptovalute etc. Ma come si può riuscire a fare buone previsioni?

    L’aspetto fondamentale è l’analisi tecnica dei mercati finanziari. Grazie a semplici strumenti si possono leggere e misurare i movimenti dei prezzi sui mercati e capire quale direzione prenderanno in futuro.

    Certo non è possibile riuscirci sempre con la massima precisione, ma imparando come si usano i principali strumenti di analisi tecnica le previsioni possono arrivare a un eccellente livello di ottimizzazione.

    La leva finanziaria

    Aspetto che rende i CFD davvero interessanti per fare investimenti con qualsiasi capitale è la presenza della leva finanziaria. I traders che cominciano a usare i CFD e partono da zero in moltissimi casi non hanno capitali superiori a 100 o 200 euro.

    Eppure, anche chi ha capitali così piccoli può riuscire a guadagnare sfruttando le speculazioni con i CFD. Come? Viene il loro aiuto la leva finanziari. Importante strumento di negoziazione garantito dai broker, ovvero dagli intermediari finanziari che offrono CFD.

    Ti piacerebbe scoprire quali sono i migliori intermediari finanziari in circolazione? Nei prossimi paragrafi vogliamo presentarne 4 che rappresentano davvero l’eccellenza del trading speculativo in Italia.

    Più avanti presenteremo anche altri investimenti speculativi come gli Hedge Fund, continua a leggere!

    Investimenti speculativi: le migliori piattaforme

    I contratti per differenza per essere utilizzati necessitano di piattaforme specifiche ideate appositamente per acquistare e vendere sui maggiori mercati finanziari.

    In Italia così come in Europa esistono numerose piattaforme legali e autorizzate per negoziare in CFD. Andiamo allora ad analizzare le migliori piattaforme di trading online attualmente disponibili, sulle quali potrai dedicarti agli investimenti speculativi in totale sicurezza.

    eToro

    Tra i migliori provider di CFD si colloca sicuramente eToro. Il famoso broker che ha come simbolo le corna del Toro di Wall Street è una scelta molto consueta in Italia per coloro che vogliono speculare sui mercati finanziari.

    Ad oggi la community di eToro è composta dal oltre 5 milioni di persone ed è in costante aumento. Tutte loro usano i CFD per speculare sui più svariati mercati, partendo dal Forex per finire agli investimenti sulle criptovalute.

    Etoro è un broker specializzato proprio in CFD, ma offre servizi anche per l’acquisto reale di azioni senza commissioni. La piattaforma del broker, infatti, è gratuita e si può utilizzare a costi pari a zero.

    Scopri i servizi di eToro, vai sul sito ufficiale qui.

    Una delle soluzioni più originali e innovative tra quelle offerte da eToro è la possibilità di usare i CFD copiando automaticamente le operazioni che fanno altri negoziatori con questo strumento.

    La piattaforma WebTrader di eToro, infatti, è strutturata per fare in modo che i migliori investitori possano diventare “Popular Investor”, ovvero trader famosi che possono essere copiati in tutte le loro operazioni dalla community di eToro.

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    XTB

    Se stai pensando seriamente di iniziare un percorso sui mercati finanziari non perdere nemmeno l’offerta di XTB. Eccezionale broker di CFD, XTB è un provider famosissimo in Italia e lo testimoniano anche le numerose sponsorizzazioni di società di alto livello.

    Iscriversi a XTB e usare la sua piattaforma di trading è servizio completamente gratuito. Inoltre, va ricordato che XTB è broker regolamentato e sicuro in Italia proprio come eToro ed offre i CFD legalmente.

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    Tra i servizi esclusivi dedicati da XTB ai suoi clienti possiamo ricordarne 2 davvero importanti e convenienti:

    1. Manuale di trading: con un manuale a propria disposizione anche il trader alle prime armi può capire come speculare al meglio sui mercati finanziari e garantirsi gli introiti che desidera. Il manuale è stato creato dagli esperti di XTB proprio per dare tutte le nozioni di base ai principianti. Clicca qui per ottenere il manuale ora. Segnaliamo che molti trader considerano l’ebook gratuito di XTB come il miglior libro di trading in italiano.
    2. Segnali di trading: per fare negoziazioni e speculazioni in maniera assistita XTB ha ideato un servizio di segnali di trading che indicano al trader quando e come investire. Si ricevono notifiche direttamente in piattaforma. Visita il sito del broker per scoprire più dettagli.

    Trade.com

    Trade.com è un broker che è stato in grado di fidelizzare i propri clienti offrendo loro sempre servizi di alto livello professionale. Pensiamo ad esempio alla possibilità di dedicarsi agli investimenti speculativi utilizzando la MetaTrader, ossia la piattaforma più utilizzata a livello internazionale anche dai professionisti del settore.

    Al suo interno sono presenti tutti gli strumenti necessari per sondare e analizzare il mercato (grafici, indicatori tecnici, oscillatori, …), perfetti per individuare i migliori investimenti da fare in quel momento. Inoltre, trattandosi di una piattaforma tanto diffusa, gode di una stabilità dal punto di vista tecnico che non ha eguali.

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    Trade.com offre inoltre diversi servizi aggiuntivi, come una sezione didattica ricca di corsi e videocorsi sempre aggiornati (visitala qui), o la possibilità di fare affidamento sull’assistenza di un esperto di trading online. Per qualunque difficoltà o perplessità, quindi, gli utenti del broker possono contattare telefonicamente, e in maniera gratuita, un vero e proprio professionista capace di risolvere in pochi istanti i loro dubbi.

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    Iq Option

    Infine, altro broker di sicuro successo e molto importante nel nostro Paese è Iq Option, broker innovativo che ha strutturato un’offerta davvero unica nel suo genere.

    I CFD offerti da Iq Option sono semplici da utilizzare grazie a una piattaforma tagliata su misura per qualsiasi tipo di utente. Sono molti gli strumenti di analisi messi a disposizione dal broker e anche le notizie per tenere sempre d’occhio l’andamento dei principali mercati.

    Se non hai grandi capitali da dedicare gli investimenti speculativi, Iq Option è ciò che fa per te. Il broker infatti ha deciso di fissare il deposito minimo per iniziare a investire a soli 10 €, perfetto per chi aspira a diventare un trader online ma pensa di non avere i mezzi per iniziare.

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    Investimenti altamente speculativi

    Se con i CFD è possibile iniziare a negoziare partendo da cifre che sfiorano lo zero (basti pensare ai 10€ di Iq Option) quando parliamo di investimenti come gli hedge fund il discorso cambia radicalmente.

    Si tratta forse della tipologia di investimento speculativo di più alto livello al quale si possa pensare. Chiaramente all’aumentare dei capitali impiegati aumentano a dismisura anche i rendimenti che possono toccare cifre enormi.

    Insomma, i traders che dispongono di cifre molto importanti si rivolgono quasi sempre agli hedge fund per trovare la giusta valvola di sfogo e il terreno più fertile dove operare.

    Chi non dispone di fondi nell’ordine delle centinaia di migliaia di euro, invece trova il luogo migliore per i propri investimenti proprio nelle piattaforme di trading descritte in precedenza. Ma cerchiamo di capire cosa sono gli hedge fund e altre opportunità di investimento come i fondi comuni e gli ETF.

    Hedge Fund

    • Investimento minimo: 500.000 €
    • Rendimento atteso: + 26%

    Quando si parla di hedge fund si fa riferimento ai veri e propri fondi speculativi di alto livello. Si tratta di una tipologia di investimento di tipo privato che viene gestito da aziende interamente dedicate a tale scopo.

    Con questo tipo di fondi ci si pone l’obiettivo di generare profitti costanti nel tempo, cercando di sfruttare il meccanismo delle correlazioni tra i mercati e facendo investimenti speculativi sempre con un rapporto rischio opportunità medio alto.

    Le aziende che gestiscono i fondi lo fanno immettendo investimenti su tantissimi mercati e posizioni differenti riuscendo così a coprirsi dal rischio di perdita in maniera efficace. Si tratta di strategie di gestione del portafoglio di investimento.

    Come abbiamo detto gli hedge fund sono una forma di investimento piuttosto elitaria che non è facilmente aperta a tutti. I posti per i piccoli investitori in questo settore sono limitati, anche perché la soglia di investimento minimo è molto elevata.

    Inoltre, le pratiche adottate sono in certi casi borderline e per questo a gestire gli hedge fund intervengono enti specializzati che sanno come evitare i problemi con le regolamentazioni.

    Ci sono poi da considerare le commissioni, che sono considerevoli. Si paga un fisso annuo e poi ci sono sempre da corrispondere delle commissioni a performance, ovvero sui propri profitti ottenuti nel corso dell’anno.

    Riassumendo, siamo davanti a investimenti con rischio medio/alto, nei quali è necessario un capitale di investimento da 100.000 € a salire e che devono sottostare a severe regolamentazioni sul patrimonio.

    Fondi comuni d’investimento

    • Investimento minimo: 500 €
    • Rendimento atteso: +12% (fondo azionario)

    I fondi comuni d’investimento stanno riscuotendo un successo crescente anche in Italia. La motivazione principale va ricercata in un buon bilanciamento tra rischi e rendimenti, che ben si lega con la possibilità di investire in diverse tipologie di asset.

    I fondi principali si occupano di investimenti azionari, obbligazionari o in titoli di Stato. A gestire i fondi comuni d’investimento troviamo delle SGR (società di gestione del risparmio), che raccolgono i capitali da più soggetti per investire poi il tutto come un capitale unico. La gestione è quindi uguale per tutti i soggetti coinvolti, così come la suddivisione dei rendimenti (in base alle quote del fondo acquisite).

    Tra gli investimenti altamente speculativi, i fondi si posizionano su una linea intermedia per quanto riguarda il rapporto rischi/benefici. Il “costo di accesso” è infatti inferiore rispetto agli hedge fund, a fronte di rendimenti comunque interessanti.

    Ciononostante dobbiamo ricordare la presenza di costi fissi, come le commissioni d’entrata, le spese di gestione e le commissioni di performance.

    ETF

    • Investimento minimo: da 10 a 200 €
    • Rendimento atteso: variabile (fino a 10%)

    Si tratta di una modalità di investimento passiva: in maniera simile a quanto visto per i CFD, anche gli ETF replicano l’andamento di un asset sottostante. Questi ultimi però richiedono il pagamento di commissioni fisse.

    Il successo crescente degli ETF è dovuto alla loro relativa facilità d’uso, unita a rendimenti che potremmo definire discreti. Anche questo strumento è presente sulle migliori piattaforme di trading che abbiamo presentato, disponibile per tutti anche in modalità Demo.

    Gli Exchange Trade Fund sono uno degli investimenti speculativi più usati al mondo: puoi scoprire come funzionano iscrivendoti gratuitamente su eToro o su XTB, per esempio; in caso di difficoltà potrai contare in qualunque momento sull’assistenza dedicata di un account manager, sempre disponibile per qualunque esigenza.

    Investimenti speculativi

    Conclusioni

    Come hai avuto modo di scoprire nella nostra guida, gli investimenti speculativi non sono impossibili da fare oggi come oggi.

    La soluzione più semplice è quella di rivolgersi a degli intermediari finanziari pronti a dare accesso ai mercati in qualsiasi momento a traders che abbiano anche piccoli capitali da investire.

    Insomma, speculare è semplice… Se sai come farlo, ma anche dove farlo. Per capire quale possa essere la piattaforma più adatta alla tua filosofia di trading, puoi approfittare della possibilità di iscriverti in modalità Demo su ognuno dei broker che ti abbiamo presentato. In questo modo potrai testare tutto ciò che hanno da offrirti, senza costi e senza rischi:

    Cosa sono gli investimenti speculativi?

    Sono investimenti con rendimenti elevati, in archi temporali ristretti e con capitali limitati.

    Quali sono i migliori investimenti speculativi?

    Al giorno d’oggi la scelta migliore ricade sul trading CFD oppure sugli investimenti in ETF.

    Quali sono gli investimenti altamente speculativi?

    Gli hedge fund rappresentano l’investimento dai maggiori rendimenti, ma richiede anche capitali elevati (nell’ordine delle centinaia di migliaia di euro).

    Quali sono le migliori piattaforme per investimenti speculativi?

    Le migliori piattaforme sono quelle di eToro, XTB, Trade.com e Iq Option.

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