IWBank Trading: Conviene? Recensioni e Opinioni (2025)

In questa recensione su IWBank, esamineremo le caratteristiche di questo istituto bancario che offre servizi di trading online e investimenti. Analizzeremo da vicino le piattaforme, i servizi, le commissioni e altro ancora, per aiutarti a decidere se IWBank è la scelta giusta per te.

Per finire faremo un confronto tra l’offerta di mercato di IWBank e quella di altri broker di trading online non legati alle banche e al sistema bancario.

Uno di questi è, ad esempio, eToro, broker regolamentato che si pone in perfetta scia concorrenziale con IWBank grazie a un’offerta di servizi di negoziazione di alto livello, a condizioni decisamente vantaggiose anche per un trader alle prime armi. Per fare un esempio, qui le commissioni di trading sono ridotte notevolmente rispetto a quelle pagate su IWBank, il che rende estremamente più vantaggioso operare. 

Clicca qui per registrarti su eToro

Cos’è IWBank?

IWBank, parte del Gruppo Intesa Sanpaolo, si specializza nella consulenza degli investimenti e nella pianificazione finanziaria per individui e famiglie. Con una rete di consulenti professionisti, l’obiettivo della banca è diventare una “Casa degli Investimenti” per i clienti, offrendo servizi di trading attraverso la sua piattaforma online.

Con un solido tasso di solidità, un Capital Ratio del 18,67% e un CET1 del 16,87%, IWBank Private Investments è sostenuta da UBI Banca, uno dei principali gruppi bancari italiani. Questi dati confermano la sicurezza e l’affidabilità dei servizi offerti da IWBank, parte di un gruppo bancario controllato dalle autorità competenti.

Dopo la fusione con UBI Banca, IWBank è ora parte di Fideuram Intesa Sanpaolo Private Banking S.p.A., in seguito alla fusione tra UBI Banca e Intesa Sanpaolo nel 2021.

Servizi di Trading di IWBank

Come anticipato, IWBank offre una serie di servizi di trading online progettati per soddisfare le esigenze degli investitori, sia principianti che esperti. Tra i principali servizi offerti vi è l’accesso a una varietà di mercati finanziari attraverso una piattaforma all’avanguardia. 

Gli investitori possono negoziare su questi mercati utilizzando diverse tipologie di ordini, come ordini al limite, ordini al mercato e ordini condizionati, per eseguire le proprie strategie di trading in modo efficiente. Il tutto nella consapevolezza di star operando con un broker bancario di primo livello.

IWBank: commissioni

A fronte di una buona piattaforma di trading e di un buon numero di mercato disponibili, il servizio di IWBank si distingue in senso negativo per il discorso commissioni di trading, come spesso accade per i broker bancari. Facciamo un quadro delle commissioni di IWBank per capire quanto costano. Si può scegliere tra due profili di negoziazione:

1. Profilo Fisso/Variabile: impone una spesa dello 0,19% per ogni operazione di mercato a partire da un minimo di 2,5€ per finire a un massimo di 18 euro. Questo profilo si può utilizzare sul mercato azionario telematico, sul mercato SEDEX MTF, sull’obbligazionario telematico (MOT – EUROMOT – ExtraMOT), sul mercato EuroTLX e sul Hi – MTF.
2. Profilo Adattivo: qui si hanno commissioni fisse adattive che si adeguano al livello di operatività del trader e prevedono l’attribuzione di un livello di commissione in funzione all’importo di commissioni generate nel mese precedente. Il minimo che si può pagare con questo sistema sono 1,95€ per seguito.

Il broker pubblicizza come convenienti ambedue i profili, ma si dimentica di menzionare che sono convenienti soltanto per i traders con grossi capitali di negoziazione. 

Alternativa a IWBank

L’analisi del servizio di IWBank condotta fino ad ora mette in luce la capacità dell’istituto di offrire un servizio di internet banking di alta qualità, ma evidenzia anche un’offerta di trading online meno conveniente, specialmente per quanto riguarda le commissioni. Pertanto, potrebbe essere utile valutare alternative valide a questo intermediario, magari qualche operatore davvero specializzato nel mondo degli investimenti online.

Una piattaforma che potrebbe essere presa in considerazione è eToro, un broker che lavora in più di 140 Paesi ed è specializzato in investimenti su oltre 2000 asset.

In che cosa differiscono IWBank e eToro?

Il Copy Trading è il punto di forza di eToro, rivoluzionando il trading online e consentendo anche ai principianti di ottenere successo senza una vasta esperienza. Con questa funzione, è possibile replicare automaticamente le operazioni di altri trader con un semplice clic, ottenendo i loro stessi rendimenti, in modo proporzionale al capitale investito senza la necessità di monitorare costantemente il mercato.

Il tutto, ovviamente, avviene a commissioni estremamente più competitive rispetto a quelle di IWBank: su molti asset, infatti, spesso viene pagato solo un piccolo spread sull’intera operazione. Per approfittare di queste opportunità, basta registrarsi tramite il link seguente.

Clicca qui per registrarti su eToro

Come aprire un conto su IWBank?

Per aprire un conto su IWBank trading, è necessario seguire questi passaggi:

1. Visita il sito web ufficiale di IWBank e cerca la sezione dedicata al trading.
2. Trova il pulsante o il link per aprire un nuovo conto di trading.
3. Compila il modulo di registrazione fornendo le informazioni richieste, come nome, cognome, indirizzo email e dati personali.
4. Se necessario, verifica la tua identità fornendo documenti di identificazione, come una carta d’identità o un passaporto.
5. Accetta i termini e le condizioni del servizio e completa il processo di registrazione.
6. Una volta completata la registrazione, potresti dover effettuare un deposito iniziale per iniziare a fare trading.
7. Dopo aver effettuato il deposito, potrai accedere alla piattaforma di trading di IWBank e iniziare a negoziare sui mercati disponibili.

Depositi e prelievi

IWBank offre diversi metodi per depositare fondi sul tuo conto di trading e per prelevare i tuoi ritorni economici. Questi metodi possono variare a seconda della tua ubicazione geografica e delle normative locali. I metodi comuni includono bonifici bancari, carte di credito/debito e servizi di pagamento online.

I depositi di solito sono istantanei o richiedono pochi giorni lavorativi per essere accreditati sul conto, mentre i prelievi possono richiedere più tempo per essere elaborati a causa delle procedure di sicurezza e delle verifiche necessarie. In termini pratici, ecco come potrai effettuare depositi e prelievi su IWBank.

Depositi

1. Accedi al tuo account di trading su IWBank.
2. Seleziona l’opzione “Deposito fondi” o simile.
3. Scegli il metodo di deposito desiderato tra quelli disponibili (ad esempio bonifico bancario, carta di credito/debito, servizio di pagamento online).
4. Inserisci l’importo che desideri depositare.
5. Fornisci tutte le informazioni richieste per completare il processo di deposito.
6. Verifica i dettagli del deposito e conferma l’operazione.

Prelievi

1. Accedi al tuo profilo di trading su IWBank.
2. Seleziona l’opzione “Prelievo fondi” o simile nel menu.
3. Scegli il metodo di ritiro che preferisci tra quelli disponibili.
4. Indica l’importo che desideri prelevare.
5. Compila tutti i campi richiesti con le informazioni necessarie per l’elaborazione del prelievo.
6. Verifica attentamente i dettagli del prelievo e conferma la richiesta.

Asset negoziabili

MERCATI AZIONARI
Si può operare online o telefonicamente su 35 mercati azionari mondiali, tra cui:

• Borsa Italiana
• Nasdaq-Amex-Nyse
• Euronext
• Xetra e LSE
• IBEX

STRUMENTI DERIVATI
Centinaia di Futures e Opzioni quotati su 10 mercati regolamentati mondiali, per 7 asset class disponibili:

• Azioni e Indici Azionari
• Obbligazioni
• Dividendi
• Cambi e Tassi di interesse
• Commodities (materie prime)

MERCATI OBBLIGAZIONARI
5 mercati a tua disposizione per negoziare Titoli di Stato e Obbligazioni:

• MOT
• EuroMOT e ExtraMOT
• EuroTLX®
• Hi-MTF
• Bloomberg MTF e OTC

Piattaforme e App di IWBank

IWBank offre una varietà di piattaforme proprietarie e di terze parti per il trading. Le sue piattaforme proprietarie includono IW QuickTrade per desktop, 4Trader+ per il web e un’app per dispositivi mobili. Oltre a queste, IWBank consente l’utilizzo di piattaforme esterne come Sphera, Multicharts e Grafic Tool PRO.

In particolare, IW QuickTrade, la piattaforma desktop proprietaria, offre un alto grado di personalizzazione ma potrebbe risultare meno intuitiva per i trader meno esperti. La sezione Portafoglio di questo software include tre aree operative: Portafoglio totale, Portafoglio intraday con leva fino a x20 e Simulazione portafoglio.

Tra gli strumenti principali della piattaforma vi sono Book 20 livelli, Vertical Matrix, Storico strategie, Watchlist, Allarmi e News per monitorare il mercato e ricevere aggiornamenti macroeconomici e finanziari.

Servizio Educativo

IWBank si distingue per offrire un’esperienza formativa e didattica di alto livello nel campo del trading online. Per supportare i propri clienti nell’apprendimento delle dinamiche finanziarie e delle strategie di trading, IWBank ha creato la piattaforma IWTradingMaster, interamente dedicata alla formazione.

Attraverso questa piattaforma, gli interessati possono accedere a una vasta gamma di risorse educative, tra cui webinar online, eventi live e video tutorial. Grazie a questa ampia offerta formativa, IWBank si conferma come un punto di riferimento per coloro che desiderano approfondire le proprie conoscenze nel mondo del trading online.

Opinioni su IWBank

Come per ogni servizio finanziario, anche su IWBank vi sono opinioni contrastanti riguardo alla sua qualità e affidabilità. Vediamo quali sono qui di seguito. 

Opinioni positive

• Servizio educativo: La piattaforma IWTradingMaster offre una vasta gamma di risorse didattiche, tra cui webinar, eventi live e video tutorial, che possono essere utili per migliorare le conoscenze finanziarie. Gli operatori valutano molto bene questo servizio.
• Gestione fiscale: IWBank agisce da sostituto d’imposta per i clienti residenti in Italia, semplificando la gestione delle imposte generate dalle attività di trading. Senza ombra di dubbio, è un fattore molto ben apprezzato dagli utenti.
• Assistenza clienti: Il servizio clienti di IWBank è generalmente ben valutato per la sua tempestività e competenza nel risolvere i problemi degli utenti. 

Opinioni negative

• Commissioni: Alcuni utenti ritengono che le commissioni applicate da IWBank possano essere troppo elevate rispetto ad altri broker, specialmente per i trader con capitali limitati.
• Limitazioni geografiche: IWBank potrebbe non essere disponibile in tutte le regioni o paesi, limitando l’accesso a potenziali clienti interessati ai suoi servizi di trading online.

Recensioni e Opinioni su IWBank

Le opinioni su IWBank sono generalmente positive. In molti apprezzano le piattaforme di trading avanzate e l’ampia offerta formativa, ma altri si lamentano delle commissioni estremamente molto elevate e di un graduale peggioramento del servizio. 

1° Recensione

Rilevo che nel tempo è diventata sempre più inefficiente, scarsa possibilità di risolvere i problemi, call center con persone molto gentili ma inadeguate a risolvere qualsiasi problema

2° Recensione

Niente webchat, sito inusabile. Disconnessioni. Ordini ineseguiti senza motivo. Impossibile trovare le informazioni, solo tastoni ed animazioni inutili

Gestione fiscale 

IWBank funge da sostituto d’imposta per i clienti residenti in Italia, gestendo le imposte per plusvalenze, redditi di capitale, imposta di bollo e Tobin tax. Questo significa che i clienti non devono preoccuparsi della parte fiscale, poiché la banca si occupa di trattenere le imposte dovute. Tuttavia, è possibile optare esclusivamente per il regime dichiarativo, in cui il cliente è responsabile della dichiarazione dei redditi. Anche se può sembrare meno conveniente, il regime dichiarativo offre alcuni vantaggi che molti trader apprezzano.

Servizio clienti

IWBank offre un’ampia gamma di opzioni per l’assistenza ai clienti attraverso diversi canali:

• Live chat: disponibile 5 giorni su 7, dalle 08:30 alle 18:00. Il servizio via chat è rapido ed efficiente, con connessioni istantanee negli orari di copertura.
• Telefono: è possibile contattare un Numero Verde dalle 08:30 alle 18:00 per parlare direttamente con un operatore.
• Messaggio rapido: è possibile inviare rapidamente un messaggio sulle pagine ufficiali dei social network (Facebook, Linkedin, Twitter, Youtube) per ricevere assistenza.

Email: è possibile contattare IWBank via email per richieste di supporto o informazioni aggiuntive.
Il servizio via chat è particolarmente veloce e efficiente, consentendo agli utenti di ricevere assistenza istantanea anche al di fuori degli orari di copertura.

Competitors di IWBank

• Db Interactive
• Trading Bancoposta
• Webank
• Bmedonline

IWBank chiude?

Il passaggio di UBI Banca all’interno del gruppo Intesa San Paolo ha destato non pochi dubbi nei clienti del servizio IWBank. In realtà dal 14 febbraio 2022 IW Bank è diventata una società di intermediazione mobiliare, assumendo la denominazione di IW Private Investments SIM S.p.A. (in forma abbreviata “IW SIM”).

Di conseguenza è avvenuta una scissione parziale del ramo d’azienda di IW Bank costituito, tra gli altri, dai rapporti relativi alla prestazione di tutti i servizi bancari e di alcuni servizi di investimento, in favore di Fideuram S.p.A.. Tutti i rapporti sono stati così trasferiti a Fideuram, aggiornando le condizioni contrattuali (così come riportato in un prospetto che tutti i clienti hanno ricevuto).

Problemi e notizie su IWBank

Oltre alla questione commissioni, ci sono anche altre motivazioni che spingono i traders a non preferire i servizi di IWBank. Ad esempio è noto che negli anni questo broker sembra aver avuto alcuni problemi di tipo giudiziario, non direttamente legati al trading.

Sono note alcune vicende giudiziarie, soprattutto quelle risalenti al 2015 in cui vennero indagati 13 funzionari con l’accusa di riciclaggio e autoriciclaggio. Ma prima di farsi idee sbagliate occorre ricordare che tutti gli imputati nel processo sono stati assolti. La Guardia di Finanza su ordine della magistratura ebbe ordine di fare una perquisizione presso la sede della banca.

Riportiamo la notizia solo per chiarire il perché alcuni utenti ad oggi sollevano ancora dubbi sul conto di IWBank. Ma anche per chiarire che qui su DiventareTrader parliamo soltanto di piattaforme di trading sicure e regolamentate e prima di parlarne facciamo tutte le dovute verifiche.

Conclusioni

Come abbiamo avuto modo di sottolineare IWBank nonostante alcuni piccoli problemi a tutt’oggi è uno dei servizi di trading bancario più importanti e famosi in Italia.

Diciamo che tra i principali problemi della piattaforma ci sono le commissioni troppo pesanti, poco adatte ai piccoli investitori. Soprattutto per i traders meno esperti e senza grossi capitali di negoziazione, noi consigliamo di provare piattaforme di trading non bancario come eToro per godere di vantaggi esclusivi come:

• Commissioni estremamente competitive
• Ampio numero di asset su cui operare
• Strumenti di investimento automatici

Clicca qui per registrarti su eToro

FAQ