Vanguard Recensione: Cos’è, Cosa fa e Migliori Alternative

In questo articolo, esploreremo i punti di forza e le sfide di Vanguard come società di investimento. Dalla sua reputazione rinomata, alla varietà delle sue opzioni di investimento, passeremo in rassegna tutto ciò che c’è da sapere su questa rinomata società. Per di più, qui scopriremo quali sono e come investire nei migliori ETF della società su cui puntare. Iniziamo subito!

❌ATTENZIONE❌ Dal 2014 non è più possibile aprire un conto su Vanguard. Ad oggi, perciò, se vuoi accedere ai suoi prestigiosi ETF puoi farlo attraverso il broker online eToro, uno dei principali presenti sul mercato. Qui le commissioni sono estremamente competitive (molto più convenienti di quelli offerti dalla società di investimento stessa) e puoi iniziare ad investire a partire da un deposito minimo di soli 100 euro.

Questa soluzione consente agli investitori di avere a portata di mano una selezione diversificata e di qualità di fondi ETF, garantendo loro la possibilità di costruire un portafoglio adeguato alle proprie esigenze e obiettivi finanziari. Per iniziare, non dovrai far altro che registrarti e scegliere i migliori fondi su cui puntare. 

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Cos’è Vanguard?

Vanguard è una delle più grandi società di investimento al mondo, nota principalmente per i suoi fondi comuni d’investimento a basso costo e per il suo approccio all’investimento passivo. Fondata nel 1975 da John C. Bogle, Vanguard ha introdotto il primo fondo comune d’investimento indicizzato al mondo, il Vanguard 500 Index Fund.

Questo fondatore è stato un pioniere nell’industria degli investimenti, promuovendo l’idea di un approccio di investimento a basso costo che riflettesse semplicemente il rendimento del mercato, piuttosto che cercare di batterlo attivamente. Vanguard è diventata un leader nel settore dell’investimento passivo, con una vasta gamma di fondi indicizzati e attivi gestiti per soddisfare le esigenze degli investitori di ogni tipo.

Migliori ETF di Vanguard

Vanguard Total Stock Market ETF (VTI)

Questo ETF offre un’esposizione ampia e diversificata al mercato azionario statunitense, replicando l’indice CRSP US Total Market Index. È un’opzione popolare per gli investitori che cercano una solida base per il loro portafoglio azionario. Senza ombra di dubbio, questo è uno dei migliori ETF da comprare in assoluto.

Vanguard S&P 500 ETF (VOO)

Si tratta di un ETF che traccia l’indice S&P 500, che comprende le 500 maggiori società statunitensi per capitalizzazione di mercato. È una scelta comune per gli investitori che desiderano esporre il loro portafoglio all’intero mercato azionario statunitense attraverso un’unica operazione.

Vanguard Total Bond Market ETF (BND)

Tale fondo indicizzato offre un’esposizione ampia e diversificata al mercato obbligazionario statunitense, replicando l’indice Bloomberg Barclays U.S. Aggregate Bond Index. È una componente importante per gli investitori alla ricerca di una diversificazione efficace all’interno del proprio portafoglio.

Vanguard FTSE Developed Markets ETF (VEA)

Questo ETF offre un’esposizione alle azioni di società di mercati sviluppati al di fuori degli Stati Uniti, tracciando l’indice FTSE Developed All Cap ex US Index. È una scelta popolare per gli investitori che cercano una diversificazione geografica all’interno del proprio portafoglio azionario.

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Come investire con Vanguard?

Per investire con Vanguard, è possibile seguire questi passaggi:

1. Scegliere un conto: Vanguard offre diverse opzioni di conto, tra cui conti individuali, conti congiunti, conti per la pensione (IRA), conti per l’istruzione (ESA) e conti per la salute (HSA). Scegliere il tipo di conto più adatto alle proprie esigenze finanziarie e obiettivi di investimento.
2. Selezionare gli investimenti: Una volta aperto il conto, è possibile selezionare gli investimenti desiderati. La società offre una vasta gamma di fondi comuni d’investimento e ETF, tra cui fondi azionari, obbligazionari, bilanciati e di settore. 
3. Effettuare gli acquisti: Dopo aver scelto gli investimenti, è possibile effettuare gli acquisti attraverso il proprio conto. Gli investitori possono acquistare quote di fondi comuni d’investimento o azioni di ETF in base alle proprie preferenze e allo stile di investimento.
4. Monitorare e gestire il portafoglio: Una volta effettuati gli acquisti, è importante monitorare regolarmente il proprio portafoglio. Vanguard offre strumenti e risorse per aiutare gli investitori a gestire efficacemente il proprio portafoglio nel tempo.

❌ATTENZIONE❌ Questa procedura è possibile solo per gli utenti statunitensi, poiché in Europa e nel resto del mondo non è più possibile aprire un conto su Vanguard.

Costi e commissioni di Vanguard

Vanguard si distingue nel settore degli investimenti grazie ai suoi costi estremamente competitivi, anche se sommati tra di loro, potrebbero erodere notevolmente il capitale investito. Un esempio tangibile è il costo medio annuo per l’acquisto e la vendita di azioni ETF, che si attesta a 0,07%, e per i fondi comuni d’investimento, che ammonta a 0,18%.

Un ulteriore vantaggio offerto da Vanguard è l’assenza di commissioni sull’acquisto o sulla vendita di azioni ETF e fondi comuni d’investimento detenuti in portafoglio per almeno un anno. Per gli altri prodotti, però, il costo varia da 0,15% a a 0,05% sul capitale sottoscritto. L’insieme di questi costi rende poco conveniente scegliere Vanguard per operare.

Alternative a Vanguard

Appurato che Vanguard non è più accessibile dall’Europa ormai dal lontano 2014, esploriamo ora una valida alternativa alla società finanziaria, altrettanto seria e rinomata. Un esempio, è il broker eToro, ampiamente utilizzato in Italia per i suoi servizi innovativi e accessibili, offre una vasta gamma di asset per gli investimenti. Tra gli asset disponibili ci sono numerosi ETF, suddivisi per mercato o settore, con un’alta scalabilità in termini di capitali richiesti.

Il grande obiettivo di eToro è sempre stato quello di rendere i mercati finanziari accessibili a tutti, rivoluzionando l’approccio alla finanza, introducendo il concetto di social trading e offrendo ai propri clienti commissioni davvero competitive (uno spread ridotto e soli 100 euro di investimento iniziale).

Un aspetto distintivo è il programma di Copy Trading, che consente ai trader di copiare le operazioni di altri operatori della piattaforma, ottenendo i loro stessi risultati in modo proporzionale al capitale investito. Per chi vuole iniziare ad investire ottenendo gli stessi risultati di uno specialista della finanza, senza ombra di dubbio questo è un ottimo punto di partenza ed è la migliore alternativa per chi non può accedere alla società di investimento!

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Recensioni e Opinioni su Vanguard

Le opinioni su Vanguard sono abbastanza varie: molti apprezzano la sua reputazione per i fondi ben consolidati e l’approccio passivo, mentre altri sono preoccupati per la poca efficienza del servizio clienti e il requisito di capitali elevati.

1° Recensione

Questa azienda non ha alcun riguardo per il servizio clienti. Ho aspettato più di due settimane affinché elaborassero un prelievo di fondi che avrebbe dovuto richiedere “3-5 giorni lavorativi”. Quando chiamo, nessuno è in grado di dirmi dove si trova il mio assegno o darmi un modo per esprimere le mie preoccupazioni. Tornerò a Fidelity.

2° Recensione

Sono cliente di Vanguard da oltre 30 anni (e titolare di un conto Flagship almeno negli ultimi sette o otto anni) e il deterioramento del servizio clienti e l’aumento delle commissioni negli ultimi 24 mesi è stato a dir poco mozzafiato.

Conviene investire in Vanguard?

Esaminiamo ora il dilemma cruciale: Vanguard rappresenta o meno una scelta conveniente per i tuoi investimenti e il futuro della tua situazione finanziaria? Indubbiamente, il servizio di alta qualità offerto da Vanguard, offre numerosi vantaggi, tra cui utilizzo di un servizio ben consolidato e trasparente.

Tuttavia, esistono alcune sfide che possono ostacolare l’avvio di investimenti con Vanguard, tra cui:

• Complessità degli investimenti: Investire con Vanguard richiede una certa conoscenza del settore finanziario per evitare di affidare il proprio denaro a terzi senza un adeguato livello di consapevolezza.
• Capitali significativi richiesti: i fondi di investimento richiedono capitali significativi prima di poter essere negoziati, se si utilizza servizio di Vanguard stesso.

Questo discorso sulla convenienza, però, vale solo per gli utenti statunitensi, alla luce del fatto che per chi opera dall’estero non è possibile aprire nuovi conti. 

Competitors di Vanguard

• Blackrock
• Morningstar
• Shroders
• Wellington
• Goldman Sachs

Conclusioni

In conclusione, Vanguard emerge come una solida opzione per gli investitori alla ricerca di fondi a basso costo e di un approccio all’investimento passivo. La sua ampia gamma di opzioni di investimento e la sua reputazione di affidabilità nel settore finanziario sono punti di forza che possono attrarre molti.

Tuttavia, potrebbero esserci sfide legate alla complessità degli investimenti o al requisito di capitali elevati. Alla luce di ciò, è importante valutare attentamente le proprie esigenze e preferenze di investimento prima di operare con questa società.

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