Di Carlo Gentili Cos’è il trading finanziario? Con questo termine facciamo riferimento all’attività di negoziazione sui mercati, cercando di sfruttare i movimenti di prezzo degli asset quotati per ottenere un ritorno economico.
In questa guida cercheremo di analizzare a fondo tutto ciò che riguarda questa attività tanto interessante quanto misteriosa.
Inizieremo definendo al meglio il concetto di trading finanziario, per passare poi a quelli che possono essere gli strumenti e le piattaforme per farlo al meglio.
Vogliamo però subito tranquillizzarti: qui non verrà trattato l’argomento dal punto di vista tecnico, perché il nostro obiettivo è quello di rivolgerci a tutti, anche a coloro che non hanno nozioni relative al trading e si affacciano solo ora ai mercati.
Scopriamo allora i motivi per cui il trading finanziario è diventato così famoso e diffuso in Italia, analizzando anche come tu stesso puoi partecipare ai moderni investimenti sui mercati finanziari con il supporto delle migliori piattaforme di trading, come ad esempio eToro.
Qui hai la possibilità di investire come un vero professionista anche se non hai ancora alcuna esperienza: grazie al Copy Trading, infatti, ti basterà individuare i trader con i migliori rendimenti e semplicemente copiare le loro operazioni, in maniera intuitiva e soprattutto automatizzata.
Scopri il Copy Trading per fare trading finanziario come un professionista| Investimento: | 📊 Trading finanziario |
| ❔ Cos’è: | Negoziazione sui mercati finanziari |
| 👥 Chi può farlo: | Tutti |
| 🥇 Migliore strumento per principianti: | Copy Trading di eToro |
| 📚 Migliore libro per principianti: | Manuale di XTB |
| 💶 Capitale per iniziare: | 10 € |
Indice
Trading finanziario: cos’è
Fare trading finanziario corrisponde all’azione di comprare e vendere valute, beni e titoli e molto altro ancora sui mercati finanziari.
Il trading finanziario da qualche tempo si può fare online, questo significa che con una connessione e un computer chiunque può fare azioni di compravendita e cercare di ottenere ritorni economici attraverso la propria attività di trading.
La grande differenza tra il trading finanziario tradizionale e quello online è che quest’ultimo comporta un gran numero di vantaggi e semplificazioni per chi intende farlo. Chi opera nel campo degli investimenti online gode di una maggiore libertà di scelta in quanto a mercati sui quali investire e può approfittare anche di costi molto più bassi.
Queste premesse sono necessarie, perché c’è la tendenza a pensare che vivere di trading finanziario sia impossibile o si pensa che si tratti di un’attività riservata solo a chi ha un paio di lauree in economia. La buona notizia è che oggi non funziona più così e le porte del trading finanziario sono aperte per tutti. Come stai per scoprire, i concetti di base sono molto semplici.
Perché si fa trading finanziario? La motivazione è molto semplice: chi comincia quest’attività lo fa perché è noto che le prospettive di ritorno economico in questo settore sono enormi. Il trading finanziario permette di ottenere risultati speculando sui movimenti dei prezzi di qualsiasi asset di mercato come: valute del Forex, azioni, criptovalute, materie prime.
Come funziona il trading finanziario?
Il meccanismo di base è molto semplice. Per fare trading finanziario una persona qualsiasi può rivolgersi direttamente online alle piattaforme che permettono di farlo. Le migliori piattaforme di trading online, però, sono quelle associate ai broker più affidabili.
Su simili piattaforme (una famosa ad esempio è quella di eToro) gli iscritti possono comprare o vendere beni e titoli di ogni genere quando lo desiderano. Il fulcro del discorso però è: come si può guadagnare con il trading finanziario?
Di base è possibile ottenere risultati comprando asset e poi rivendendoli quando il loro prezzo è aumentato. Questo è il meccanismo che da sempre viene usato a Wall Street e in qualsiasi altra piazza mondiale per fare soldi in Borsa e sul Forex. Tuttavia, non è il modo più conveniente di investire, perché?
Semplice: perché fino a quando il prezzo di un bene o titolo sul mercato sale, allora chi lo ha comprato ottiene ritorni economici, ma se il valore dello stesso bene o titolo comincia a scendere allora si perde il proprio capitale di investimento. Quindi, da sempre l’obiettivo di chi fa negoziazioni sui mercati finanziari è quello di riuscire a trovare solo asset destinati a crescere di valore allo scopo di investirci in modo proficuo.
Chiaramente si tratta di una missione difficile, se non impossibile. Proprio a causa di questi limiti delle negoziazioni tradizionali si è deciso di porre rimedio al vecchio sistema cambiando le modalità di trading finanziario e introducendo il concetto di strumenti finanziari derivati. In particolare, oggi, per investire si usano i CFD attraverso i broker online.
Trading finanziario: investire in CFD
Nelle prossime righe analizzeremo nello specifico 3 broker che permettono ai propri iscritti di accedere ai mercati finanziari attraverso degli strumenti derivati, detti CFD. Cosa sono e come funzionano i CFD?
Facciamo un esempio pratico per capire come funzionano i cosiddetti Contratti per differenza. Il grande vantaggio dei CFD è che permettono di ottenere ritorni economici sia quando il prezzo di un asset sale, sia quando il prezzo di un asset scende. Questa cosa sarebbe impossibile da fare, come ogni neofita che vuole imparare a investire in Borsa scopre, operando secondo la concezione tradizionale di trading.
Diciamo che tu voglia comprare le azioni di Facebook. Ti sembrerà assurdo ma puoi farlo davvero con il trading online. Per comprare o vendere azioni Facebook devi attivare un CFD con il tuo broker. In altre parole, devi inviare un ordine di mercato di acquisto o vendita. Il CFD in questo caso avrà come “sottostante” le azioni Facebook, quindi tu in realtà non stai comprando azioni Facebook, ma il CFD relativo a Facebook.
Questo cosa ti permette di fare?
- Ottenere risultati in maniera tradizionale: se acquisti un CFD su azioni Facebook allora ottieni beneficio se il loro prezzo sale.
- Ottieni ritorni economici vendendo: se vendi azioni Facebook puoi ottenere beneficio se il loro prezzo scende.
I CFD funzionano esattamente come abbiamo appena spiegato. Si può effettivamente ottenere tironi economici anche quando il valore delle azioni Facebook scende e questa è un’opportunità unica nel suo genere. Si chiama “vendita allo scoperto”, e permette di ottenere risultati anche quando i mercati crollano, un meccanismo molto vantaggioso.
Tuttavia, se si attiva un CFD di vendita e il prezzo delle azioni Facebook sale, comunque si realizzerà una perdita sul capitale di investimento. Per questo, anche il trading finanziario con i CFD deve essere fatto con attenzione, impostando adeguatamente gli strumenti di stop loss e take profit, e le scelte di investimento devono essere sempre fatte soltanto se corredate da dati concreti e analisi di mercato.
Quindi, quali sono i vantaggi dei CFD? Elenchiamoli tutti qui:
- I ritorni economici sono sempre possibili, sia quando il mercato sale, sia quando scende.
- Non ci sono costi da sostenere né commissioni da pagare per fare trading.
- Imparare a fare trading CFD è alla portata di chiunque, anche per chi non è già un esperto di economia.
- Il trading finanziario con i CFD è attività legale e certificata, oggi si può fare trading in perfetta sicurezza online.
Migliori broker per il trading finanziario
Come puoi anche tu iniziare a fare trading finanziario? Andiamo ora a spiegare il mondo dei broker che offrono il trading in CFD. Si tratta di una possibilità aperta a tutti. Chiunque lo voglia può iscriversi a un broker e cominciare a fare trading online. Sarà sufficiente effettuare la registrazione a una piattaforma (come quella di Trade.com) e dopo aver effettuato un deposito potrai cominciare a negoziare col denaro depositato.
Il trading finanziario dunque, da un punto di vista pratico, si svolge proprio sulle piattaforme che agiscono da tramite tra te e il mercato. Attraverso una piattaforma puoi inviare immediatamente i tuoi ordini di acquisto e vendita di asset di mercato: bastano pochi, semplici click.
Per avere successo nel trading, tuttavia, è meglio affidarsi a piattaforme serie e regolamentate. Per fortuna online non mancano broker che sono in possesso di tutte le autorizzazioni necessarie e che offrono ai propri clienti la possibilità di operare in piena sicurezza. Grazie a queste piattaforme partecipare ai mercati è diventato molto più semplice e diretto.
In Italia è la Consob che vigila sul settore e che tutela gli investitori da ogni punto di vista. La Consob effettua tutti i controlli del caso sulle piattaforme disponibili in rete. A livello europeo abbiamo anche la CySEC ad agire a tutela dei traders per conto dell’Unione Europea, in quanto si tratta di un’authority con base a Cipro.
Le migliori piattaforme non applicano alcuna commissione per fare trading. Questa è una novità, perché da sempre chi ha fatto trading attraverso le banche (come con Bancoposta o Hello Bank) sa benissimo che si pagano commissioni anche piuttosto salate. Nel trading online queste non sono applicate perché i broker hanno minori costi di gestione e i loro benefici economici derivano dallo spread.
Vediamo allora quali sono le piattaforme consigliate per tutti coloro che desiderano fare trading finanziario.
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Piattaforma: etoro Deposito Minimo: 100€ Licenza: Cysec |
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Piattaforma: xtb Deposito Minimo: 100€ Licenza: Cysec |
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Piattaforma: capex Deposito Minimo: 100€ Licenza: Cysec |
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68,79% dei conti CFD al dettaglio perde denaro.
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Piattaforma: trade Deposito Minimo: 100€ Licenza: Cysec |
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74.90% dei conti al dettaglio di CFD perdono denaro
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Piattaforma: avatrade Deposito Minimo: 100€ Licenza: Cysec |
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eToro
Di pari livello con Trade.com è l’offerta del broker di trading finanziario eToro. Questo broker offre la possibilità unica nel suo genere di fare investimenti automatici, ma anche una piattaforma ricca di opzioni e utility per i traders professionisti che fanno trading manuale.
Registrati gratuitamente su eToro per scoprire tutti gli strumenti finanziari disponibili
Andiamo con ordine e parliamo del trading automatico. Una delle caratteristiche più apprezzate di eToro è il fatto che la sua piattaforma sia davvero alla portata di tutti. Le funzioni sono tutte a portata di click e c’è una spiegazione per ognuna di esse. Ma quello che colpisce è la presenza di una funzionalità assente nella maggior parte delle piattaforme di trading finanziario online: il Social Trading e il suo derivato, il Copy Trading.
Con questi strumenti si possono individuare tutti i migliori traders e negoziare con il loro supporto. Esiste la possibilità di visitare bacheche e profili degli investitori, inserendo anche diversi filtri, per scoprire come se la cavano con gli investimenti e, se quel determinato trader piace, è possibile copiarne le operazioni e ottenere beneficio se il suo trading ha successo. Questa funzione è chiamata Copy Trading.
Scopri tutti i vantaggi del trading automatico, imparando dai migliori su eToro
Il grande vantaggio di questa opportunità è che se desideri ottenere ritorni economici fin da subito ma non hai capacità di trading, eToro ti offre la soluzione che desideri su un piatto d’argento. Inoltre sono numerose le cose che puoi imparare osservando come porta avanti le operazioni il trader più esperto che hai deciso di copiare. Ricorda: anche eToro ti mette a disposizione un conto Demo gratuito, completo di tutte le funzionalità del conto reale.
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Trade.com
Ciò che davvero risulta importantissimo nel mondo degli investimenti è la preparazione e la formazione su cui può contare il trader.
Proprio per questo motivo Trade.com, uno dei broker più apprezzati in Italia e non solo, mette a disposizione un massiccio pacchetto formativo gratuito, che permetterà anche al più inesperto dei trader di comprendere le giuste tattiche di investimento.
Il pacchetto formativo gratuito di Trade.com è comprensivo di ben 15 video-tutorial, molto utili per imparare a svolgere correttamente questa attività.
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A questi vanno poi aggiunte varie guide agli investimenti e continui segnali di trading, con i quali l’utente rimarrà sempre aggiornato sulle novità provenienti dai mercati.
Un altro grande punto di forza di questo broker è la piattaforma di trading proprietaria, su cui poi il trader andrà a impostare le proprie strategie.
Perfetta sia per novizi che per trader più esperti, è molto apprezzata per l’interfaccia pulita ed intuitiva, oltre che per la completezza degli strumenti disponibili, con i quali non sarà difficile compiere le giuste analisi, tecniche o fondamentali, dei mercati finanziari.
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Non dimentichiamo poi che tutte le funzionalità della piattaforma sono accessibili anche con conto Demo gratuito, che utilizza solamente il plafond di denaro virtuale messo a disposizione dal broker.
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XTB
Concludiamo la nostra lista parlando di XTB. Questo broker ha conosciuto un successo crescente, anche all’interno dei confini italiani. Parliamo di un operatore di altissima qualità, con un catalogo di CFD veramente ampio che copre la maggior parte degli asset disponibili sui mercati mondiali.
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Ciò che ha permesso a XTB di distinguersi dalla concorrenza è la qualità della sua sezione formativa. Sul sito possiamo trovare un ebook gratuito dedicato al trading finanziario, che ha permesso a molti trader alle prime armi di sviluppare le competenze e le conoscenze necessarie a operare sui mercati con beneficio economici. Il corso è strutturato in maniera semplice e comprensibile, grazie all’utilizzo di molti esempi pratici che non scadono nell’ostentazione del linguaggio tecnico.
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Inoltre, registrandosi alla piattaforma è possibile usufruire dei preziosi Segnali di Trading, ossia notifiche sui migliori momenti per entrare a mercato inviate direttamente dalla Trading Central. Questi segnali permettono ai trader di essere sempre sulla cresta dell’onda e di non perdere neanche un’occasione per ottenere ritorni economici con le proprie operazioni sui mercati.
I Segnali di Trading di XTB sono disponibili anche per gli iscritti con conto Demo, che potranno così testare tutti gli strumenti presenti sulla piattaforma.
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Trading finanziario libri
Anche se oggi esistono strumenti che permettono di accorciare sensibilmente i tempi per iniziare a investire come un professionista, rimane comunque importante non trascurare l’aspetto formativo.
La formazione, infatti, è insieme alla pratica uno degli step fondamentali per passare da trader inesperto a trader competente.
Fortunatamente sul mercato esistono molti testi di qualità, con diversi livelli di apprendimento a seconda dell’esperienza che sei riuscito ad accumulare.
Se sei alle prime armi, il nostro consiglio è quello di affidarti ad un manuale come quello di XTB di cui ti abbiamo già parlato.
I motivi sono piuttosto evidenti:
- è gratuito, e sappiamo che il costo è un criterio importantissimo soprattutto per chi sta appena entrando in questo settore;
- usa un linguaggio semplice, perché nessun principiante vuole trovarsi davanti allo scoglio di tecnicismi che ancora non conosce;
- è pratico, cosa che ti permette di vedere immediatamente l’applicazione concreta dei concetti teorici che ti vengono spiegati.
Il fatto di essere un testo a costo zero fa sì che questa offerta risulti molto competitiva, soprattutto a fronte dei numerosi corsi di trading che vengono pubblicizzati in rete. Molto spesso questi corsi sono fondamentalmente inutili, perché organizzati da autoproclamati guru che in realtà a livello di competenze ed esperienza non sono messi poi così bene…
Per iniziare, quindi, scarica il manuale di XTB. Una volta che sarai stato introdotto al mondo del trading finanziario, potrai completare la tua biblioteca con molti altri libri di trading preziosi che ti permetteranno di fare gli step ulteriori e affinare sempre più le tue capacità.
Trading finanziario online: come imparare a farlo
I libri rappresentano la base ma da soli non bastano.
Per imparare a fare trading finanziario sul campo è fondamentale dedicare il giusto tempo anche alla pratica. Come?
Semplice: usando i conti demo che le migliori piattaforme oggi mettono a disposizione dei propri iscritti.
Un conto demo è una versione “parallela” della piattaforma d’investimento: chi lo attiva ha pieno accesso a tutte le funzioni e gli strumenti disponibili anche su conto reale, con il vantaggio di utilizzare solamente denaro virtuale per i propri esperimenti.
In termini pratici potrai provare subito ciò che hai imparato durante le tue sessioni formative, verificando quanto hai effettivamente compreso e valutando così le tue competenze.
Il bello è che questi conti demo sono, oltre che gratuiti, anche totalmente illimitati: sarai tu a decidere quando terminare il periodo di prova. Inoltre, alla fine, non avrai alcun vincolo di passaggio ad un conto reale.
Conclusioni
Nel corso della nostra guida al trading finanziario abbiamo analizzato questa attività e abbiamo spiegato quanto possa essere vantaggioso usare i CFD a proprio vantaggio rispetto alle tecniche di trading tradizionale.
Inoltre abbiamo dimostrato come il trading finanziario online sia un’attività del tutto legale e riconosciuta, ma anche la forma migliore di trading grazie al fatto che non ci sono costi di commissione da sostenere.
Ti ricordiamo che il mondo degli investimenti online non è di certo un’attività da affrontare come se fosse un hobby: solo attraverso uno studio meticoloso e una formazione solida è possibile togliersi delle soddisfazioni e ottenere benefici economici. In caso contrario, il rischio è che il mondo finanziario passi dal poter essere un ascensore sociale al diventare un incubo per il povero sprovveduto che prova investimenti senza cognizione di causa.
A tale scopo abbiamo voluto fare un elenco dei maggiori broker di trading online, in grado di offrire un set completo di strumenti per la crescita e la formazione continua del trader. A noi non resta che augurarti buon trading finanziario, ma fatto online e con le migliori piattaforme di settore.
Registrati gratuitamente, anche in modalità Demo, su:
Un investimento speculativo che genera ritorni economici quando i mercati si muovono (non importa se verso l’alto o verso il basso).
Probabilmente i CFD (contratti per differenza).
Di solito 250 euro sono più che sufficienti ma ci sono casi in cui si può cominciare con appena 10 euro.
Sì e possono anche raggiungere velocemente grandi successi.
