Trade Republic affidabile o rischioso? Costi, promo e tasse

Pubblicato: 30 Settembre 2022 di Valerio Sanna

Trade Republic è un Broker tedesco che ha avuto successo principalmente per la sua App, che permette di gestire tutte le funzionalità dal proprio smartphone.

Che si tratti di piani di risparmio o di investimenti diretti in azioni, ETF o criptovalute, questo Broker può essere usato tramite App, disponile sia per iOS che per Android.

In questa recensione andremo ad esaminare vantaggi e svantaggi del Broker, al fine di valutarlo in maniera completa e permettervi di capire se possa fare al caso vostro o meno.

Iniziamo da una tabella riepilogativa su Trade Republic:

📊 Tipologia: Broker online
📈 Strumenti disponibili:
Azioni, ETF, Derivati, Crypto
📋 Conto Demo
No
⚙️ Piattaforme di trading
Web, App mobile
💸 Costi Commissioni su ogni operazione a mercato
🖥️ Migliore alternativa
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Trade Republic cos’è?

Trade Republic è una banca tedesca di intermediazione mobiliare fondata nel 2015 e regolamentata dalla Banca federale tedesca e dall’Autorità federale di vigilanza finanziaria (BaFin).

Il Broker è attualmente presente in sei paesi europei: Germania, Francia, Italia, Spagna, Paesi Bassi e Austria.

Questo intermediario finanziario è adatto a investitori e trader che cercano una piattaforma semplice da usare per negoziare azioni ed ETF sul lungo termine o che vogliono avviare un piano di risparmio. È anche una buona opzione per i principianti, anche se le commissioni, la mancanza di un adeguato servizio clienti e di un conto Demo, rappresentano degli svantaggi difficili da digerire.

Trade Republic download e registrazione

Per aprire un conto su questo Broker online vi basta seguire questi semplici passaggi:

  1. Scaricate l’App mobile

    Scaricate l’App di Trade Republic dagli store Apple o Google e installatela nel vostro smartphone.

  2. Compilate il form

    Inserite i dati personali richiesti dal form di registrazione.

  3. Verificate la vostra identità

    Per soddisfare le stringenti normative europee dovete effettuare un processo di verifica KYC.

  4. Testate le vostre conoscenze finanziarie

    Dovete fare un semplice test per verificare le vostre conoscenze finanziarie al fine di concludere la registrazione.

Piattaforme alternative a Trade Republic

Prima di proseguire nella nostra recensione di questo intermediario finanziario , considerando i difetti di questo Broker, ovvero:

  • Commissioni elevate
  • Mancanza di conto Demo
  • Scarsa assistenza
  • Mancanza di formazione

vediamo quali sono le migliori alternative sul mercato:

Piattaforma: etoro
Deposito Minimo: 50€
Licenza: Cysec
  • Copy Trading
  • Adatto per principianti
  • ➥ Inizia
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    Piattaforma: xtb
    Deposito Minimo: 100€
    Licenza: Cysec
  • Demo Gratuita
  • Corso Gratis
  • ➥ Inizia
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    Piattaforma: capex
    Deposito Minimo: 100€
    Licenza: Cysec
  • Formazione gratuita
  • Consulente personale
  • ➥ Inizia
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    Piattaforma: markets
    Deposito Minimo: 100€
    Licenza: Cysec
  • Trend dei Traders
  • Sicura e affidabile
  • ➥ Inizia
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    Piattaforma: trade
    Deposito Minimo: 100€
    Licenza: Cysec
  • Specialista a disposizione
  • Metatrader 4
  • ➥ Inizia
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    72,30% dei conti al dettaglio di CFD perdono denaro
    Piattaforma: avatrade
    Deposito Minimo: 100€
    Licenza: Cysec
  • Copy trading
  • Attivo dal 2006
  • ➥ Inizia
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    Fra questi intermediari finanziari ne abbiamo scelti 3 che per qualità, convenienza, e offerta complessiva, rappresentano le migliori alternative a questo Broker:

    eToro

    eToro è un Broker che non ha bisogno di presentazioni, i suoi oltre 25 milioni di utenti registrati la dicono lunga sulla sua affidabilità e convenienza.

    Offre una piattaforma di trading considerata un modello di riferimento, che permette sia l’acquisto diretto di azioni e criptovalute (come su Trade Republic) che il trading dei CFD.

    Fra i servizi di maggior successo di questo Broker c’è un brevetto internazionale chiamato Copy Trading, che permette di copiare le operazioni a mercato dei trader più esperti, replicandone i rendimenti (in base all’investimento fatto).

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    XTB

    XTB è un Broker in grande crescita, forte di una licenza CySEC valida in tutta Europa e della quotazione in Borsa della società madre, che ne conferma la stabilità finanziaria.

    Questo è un Broker senza commissioni di trading , quindi molto più conveniente di Trade Republic, e permette sia di comprare azioni direttamente a mercato che di investire nei CFD di azioni, ETF, indici, materie prime, criptovalute e valute con l’ausilio di una fantastica piattaforma proprietaria: La xStation 5.

    Il focus di questo Broker è proprio ciò che manca a Trade Republic: La formazione. Se volete imparare ad investire potete fare affidamento sul Corso di Trading di XTB, una vera e propria accademia, che spiega le basi dell’analisi tecnica con video, corsi, webinar e approfondimenti. Inoltre è completamente gratuito e accessibile dal link qui sotto:

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    Capex

    Capex è un Broker che fra le numerose licenze ottenute può vantare una prestigiosa autorizzazione CONSOB, molto apprezzata da noi italiani.

    Alla base dell’offerta di questo Broker online ci sono i CFD, con i quali potete negoziare migliaia di strumenti finanziari senza pagare commissioni di trading.

    Questo già dovrebbe farvi capire perchè lo proponiamo come alternativa a Trade Republic, ma Capex offre anche:

    • La Capex Academy, una vera e propria scuola di formazione per trader, ricca di lezioni, webinar e video.
    • La Trading Central, una della società di analisi finanziarie più rinomate al mondo a cui Capex offre accesso gratuito.

    Le piattaforme di trading che Capex mette a disposizione gratuitamente sono la WebTrader e la MetaTrader 5, entrambe disponibili anche in Demo, dove potrete effettuare dei test senza rischiare denaro.

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    Trade Republic affidabile o rischioso?

    Trade Republic ha una licenza bancaria tedesca, rilasciata dalla Federal Bank of Germany e un’autorizzazione della BaFin, quindi la sua affidabilità è confermata.

    La società è in crescita ed è partecipata da alcuni Venture Capital di rilievo, come Accel, Creandum, Founders Fund, Sequoia e Thrive Capital.

    Tutti i depositi sono protetti fino a € 100.000 (per ogni investitore) e sono detenuti in un conto collettivo fiduciario presso Solarisbank AG a Berlino.

    Queste informazioni vi fanno capire che si tratta di un Broker serio e altamente regolamentato, non ci sono rischi di truffa utilizzando questo intermediario finanziario.

    Trade Republic italia

    In Italia Trade Republic è arrivato solo nel 2021 ma ha subito mostrato le sue credenziali, raggiungendo rapidamente migliaia di utenti.

    La sua App ha avuto molto successo anche nel nostro paese, soprattutto grazie alla campagna promozionale, che prevedeva un bonus fino a 200 euro in azioni.

    Ora questa campagna di lancio non è più attiva e a questo punto vedremo se c’è davvero spazio nel nostro mercato per un Broker con le caratteristiche di questo intermediario finanziario.

    Strumenti finanziari Trade Republic

    Uno dei principali svantaggi di Trade Republic è l’offerta piuttosto limitata di azioni ed ETF che si possono negoziare.

    Ovviamente sono presenti i titoli più quotati a livello internazionale, ma mancano molte azioni ed ETF, diciamo “secondari”, che sono invece presenti nelle piattaforme dei principali competitors.

    Questo intermediario finanziario offre anche alcune criptovalute fra le più capitalizzate ma mancano molti altri asset, come ad esempio il Forex e le Commodities.

    Trade Republic promo

    Anche se questa promo non è più attiva ha fatto la fortuna di questo Broker e per questo vogliamo spiegarne ugualmente il funzionamento.

    Al momento della registrazione, i nuovi clienti potevano ricevere un bonus fino a 200 € in azioni. La quota veniva assegnata in modo casuale.

    Il prerequisito per il bonus era un deposito di € 100 dopo l’apertura del conto.

    Al momento della scrittura di questa recensione Trade Republic non offre alcuna promo, ma se volete sincerarvene vi consigliamo di controllare sul sito ufficiale del Broker.

    Trade Republic app e piattaforma desktop

    Dal 28 settembre 2021 è finalmente disponibile la versione desktop di Trade Republic, che molti utenti desideravano. Questa versione va a completare l’offerta del Broker, che fino a poco tempo fa era concentrato principalmente sulla sua App.

    Ovviamente l’app può essere utilizzata in parallelo con la versione desktop che ancora non è completa come l’App mobile ma riteniamo lo sarà nel prossimo futuro.

    Trade Republic deposito minimo

    Il deposito minimo previsto da questo intermediario finanziario è di 10 euro (con carta di credito) mentre il deposito minimo iniziale, quello da fare per forza con bonifico bancario, non ha un importo minimo.

    Questo primo deposito serve a completare la verifica della vostra identità personale.

    Trade Republic costi e commissioni

    Trade Republic parla di trading senza commissioni ma in realtà quando si effettua un ordine, è prevista una commissione di € 1 per ogni eseguito.

    Il primo deposito è gratuito per i nuovi clienti ma poi dovete pagare una commissione dello 0,7% per i depositi successivi, che possono essere eseguiti tramite un bonifico SEPA, con carta di credito o portafoglio elettronico.

    Su questo intermediario finanziario gli spread sono legati al mercato di riferimento XETRA.

    Trade Republic tasse

    Le tasse sulle plusvalenze nel nostro paese sono del 26% e Trade Republic, non essendo un Broker con sede in Italia, non può agire da sostituto d’imposta e pagarle al posto vostro.

    Pertanto ogni anno, il Broker vi invierà un rendiconto dettagliato e voi dovrete inserire i dati nella vostra dichiarazione dei redditi o farlo fare al vostro commercialista.

    Assistenza clienti Trade Republic

    Purtroppo l’assistenza clienti fornita da questo Broker è davvero scadente.

    Trade Republic non offre supporto telefonico o chat dal vivo , il che limita fortemente i supporto tecnico e amministrativo.

    Potete contattare questo Broker soltanto via e-mail.

    Trade Republic opinioni e recensioni

    Non dovreste essere interessati solo a ciò che pensiamo noi di Trade Republic, anche se cerchiamo di essere imparziali è sempre meglio dare un’occhiata anche alle opinioni degli utenti reali di questo Broker online.

    Ecco il motivo per il quale abbiamo esaminato le recensioni lasciate dagli utenti di questo intermediario finanziario su Trustpilot, uno dei più rinomati siti di recensioni in Europa.

    Trade Republic opinioni e recensioni

    Per offrirvi la possibilità di comprendere il tenore di queste opinioni lasciate da utenti reali ne abbiamo riportate 2, una positiva e una negativa, così come sono state pubblicate su Trustpilot:

    Giovanni scrive:

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    Applicazione ottima per investimenti e piani di accumulo.
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    Registrarsi e quando richiesto inserire il codice
    Depositare il minimo attuale 20€ (che possono essere prelevabili anche subito) per ricevere il bonus gratuito
    Acquistare 1 azione casuale (si consiglia Tuniu del valore di 1€ o Tonix Pharmaceuticals)
    Infine attendere un giorno lavorativo per ottenere il bonus e un ulteriore giorno per poterlo prelevare.

    Mario scrive:

    Pessima esperienza, vorrei evidenziare che ad ogni bonifico cambiano l’iban, cosa che non viene evidenziata, creando disagi per chi come me ha un conto base, impossibilitato ad effettuare bonifici, tra l’altro il puk non e valido per ricambiarlo manualmente, l’assistenza lasciamo perdere, e il reclamo, irrisoluto, e con finale se non soddisfatto adire le vie legali, o contatta il bafin, cioè l’equivalente della nostra consob.
    io basito ma davvero per cambiare un iban si deve fare ciò?
    un estratto conto dove si evince la titolarità? dove tra l’altro era già il mio conto di transito, dove lo ritrovato cambiato senza ma e senza se.
    boh

    Pro e contro Trade Republic

    Riassumiamo in questo breve elenco puntato quali sono i pregi e i difetti di questo intermediario finanziario:

    Pro di Trade Republic:

    • Licenza bancaria
    • Deposito minimo basso

    Contro di Trade Republic:

    • Commissioni elevate
    • Nessun conto Demo
    • Servizio clienti scadente

    Altri Broker e piattaforme di trading

    Trade republic

    Conclusioni

    Il nostro giudizio su Trade Republic è abbastanza positivo ma i difetti di questo Broker lo rendono una scelta sconveniente, specialmente se confrontato con i migliori intermediari finanziari sul mercato.

    Le commissioni su ogni operazione eseguita lo rendono davvero costoso per chi fa scalping o day trading, inoltre la mancanza di un conto Demo non permette di testare le strategie senza correre rischi inutili.

    Se cercate un Broker completo, che sia economico ma permetta di negoziare su migliaia di strumenti finanziari, sia direttamente (con l’acquisto di azioni e criptovalute) che tramite i CFD: eToro è l’alternativa perfetta. Ecco il link al conto Demo, dove potrete testare la piattaforma senza fare alcun deposito:

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    FAQ

    Trade Republic è sicuro?

    Si, questo Broker ha una licenza bancaria, quindi possiamo definirlo estremamente sicuro e affidabile.

    Trade Republic ha un conto Demo?

    No, questo Broker non offre un conto Demo, quindi non avrete modo di testare i suoi servizi senza correre rischi.

    Quant’è il deposito minimo su Trade Republic?

    Il deposito minimo su questo Broker è di soli 10 euro.

    E’ difficile aprire un conto Trade Republic?

    No, tutto il procedimento si svolge online in pochi minuti.

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