Scalable Capital recensioni e opinioni reali: Guida completa
Di Carlo Gentili La gestione del patrimonio è un aspetto importante degli investimenti a lungo termine e tra i fornitori di questi servizi c’è Scalable Capital Vermögensverwaltung GmbH, un intermediario tedesco leader di mercato.
Il numero di fornitori di servizi d’investimento continua a crescere, rendendo difficile per gli investitori scegliere un intermediario adatto alle loro esigenze. Abbiamo esaminato più da vicino l’azienda tedesca per fornire una panoramica completa della sua offerta, della sicurezza, dei costi e delle commissioni, così che possiate scegliere con cognizione di causa.
Iniziamo questa recensione dettagliata con una tabella riepilogativa su Scalable Capital:
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Indice
Cos’è Scalable Capital ?
Scalable Capital Vermögensverwaltung GmbH è il leader europeo nella gestione degli asset digitali, offrendo servizi finanziari che comprendono investimenti a lungo termine. A differenza di molte altre aziende del settore, Scalable Capital è relativamente nuova, avendo avviato la sua attività nel 2014. Tuttavia, i fondatori Erik Podzuweit, Florian Prucker, Adam French e il Prof. Dr. Stefano Mitnik sono riusciti ad affermare con successo la loro visione sul mercato.
Il loro obiettivo era quello di democratizzare la gestione patrimoniale e migliorare gli investimenti grazie alla tecnologia.
Attualmente, l’azienda è composta da un team di oltre 100 dipendenti che gestiscono asset per clienti per un valore di più di 2 miliardi di euro. Questo gruppo di dipendenti unisce le conoscenze in una vasta gamma di settori. Questi includono la conoscenza del mercato dei capitali e del settore finanziario, la gestione del rischio, i modelli di business digitali e le conoscenze tecniche e legali.
Scalable Capital è sicuro ?
La sicurezza è una considerazione cruciale quando si valuta un intermediario finanziario. Gli investimenti comportano sempre dei rischi ed è importante sapere di essere in buone mani con un partner affidabile e rispettabile.
Ogni società rispettabile nel settore finanziario dovrebbe avere una regolamentazione valida e Scalable Capital è un fornitore regolamentato. La società ha sede a Monaco di Baviera e viene regolamentata dalla Federal Financial Supervisory Authority (BaFin) , che controlla tutte le società che offrono servizi finanziari in Germania, e dalla Deutsche Bundesbank.
Oltre alla regolamentazione , ci sono altri criteri che determinano la sicurezza di un intermediario, come la sicurezza dei fondi. In questo ambito, Scalable Capital Vermögensverwaltung GmbH fa un ottimo lavoro.
Il cliente ha accesso a una custodia sicura del proprio deposito presso le banche partner ING o Baader Bank AG e anche ad un conto bancario con protezione del deposito. La garanzia legale del deposito è di 100.000 euro per cliente e i patrimoni dei clienti fino a 100.000 EUR sono garantiti dal fondo di protezione dei depositi BdB.
La tecnologia di sicurezza utilizzata da questa fintech protegge i dati personali del cliente. Le informazioni personali sono trasmesse in modo crittografato e archiviate in un data center in Germania.
Per ulteriore sicurezza, il cliente può utilizzare l’autenticazione a due fattori (2FA) e modificare in modo sicuro i propri dati personali, come l’indirizzo o il conto di riferimento, in qualsiasi momento tramite l’app.
Scalable Capital conviene?
È importante considerare i propri obiettivi finanziari, la propria situazione finanziaria e la propria propensione al rischio prima di prendere qualsiasi decisione di investimento.
Detto questo Scalable Capital conviene se avete grandi capitali e molto tempo a disposizione, si tratta di investimenti a lungo termine e non di trading, inoltre i limiti riguardano anche gli asset negoziabili, che sono principalmente ETF.
eToro è una valida opzione rispetto a Scalable Capital poiché propone un’esperienza di trading più ricca e personalizzabile. A differenza di SC, che si concentra soltanto sulla gestione automatizzata del patrimonio, eToro mette a disposizione una piattaforma di trading che consente ai trader di negoziare azioni, materie prime, ETF, indici, Forex e criptovalute in maniera intuitiva ed economica.
Se volete seguire l’esempio di trader più esperti, grazie al Copy Trading li potrete copiare con un click, scegliendoli direttamente sulla piattaforma eToro e replicando i loro rendimenti.
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La piattaforma è facile da utilizzare e molto intuitiva, rendendo accessibile il trading online anche agli utenti meno esperti.
In definitiva, eToro offre un’esperienza di trading più completa e personalizzabile rispetto a Scalable Capital, con un’ampia scelta di asset, una piattaforma intuitiva, un supporto e un’assistenza di prim’ordine:
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Scalable Capital come funziona?
Questa società fornisce l’accesso a un’ampia gamma di azioni, ETF e fondi per creare il proprio portafoglio personalizzato. Con oltre 4.000 azioni quotate in importanti indici mondiali e oltre 1.300 ETF disponibili, l’investitore ha una discreta scelta, anche se limitata solo ad alcuni asset.
SC estende la propria offerta alla gestione patrimoniale digitale, rendendo gli investimenti basati su ETF accessibili a un vasto pubblico di investitori. I clienti possono scegliere tra due opzioni di investimento:
- una basata sulla gestione dinamica del rischio
- l’altra su una strategia sostenibile con ribilanciamento attento alla componente equity.
Questo permette all’investitore di determinare autonomamente il livello di rischio che è disposto a sopportare, poiché i rischi del mercato sono gestiti dai professionisti di Scalable Capital tramite tecnologie all’avanguardia e il portafoglio viene regolarmente adeguato.
Gli investitori che prestano attenzione all’impatto sociale ed ambientale possono anche puntare ad investimenti “responsabili” , optando per portafogli ETF che seguono una filosofia ESG (Environment, Social and Governance).
Questi portafogli si concentrano su questioni come il cambiamento climatico, la protezione delle risorse naturali, i diritti umani e la lotta contro la corruzione, utilizzando una valutazione del punteggio ESG per ogni azienda.
Scalable Capital non offre un conto Demo, quindi non potete fare dei test e valutare l’andamento di “portafogli virtuali”, cosa che potete invece fare su eToro:
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Scalable Capital Italia
La società tedesca non ha una sede in Italia e quindi non potete prendere un appuntamento personalmente con i consulenti Scalable Capital, ma dovrete operare unicamente tramite il sito web o l’App.
Potrete comunque accedere ad articoli informativi in italiano e podcast, dove troverete risposte alle domande sul mercato dei capitali fornite da esperti del settore.
Scalable Capital robo-advisor
Questa società di intermediazione finanziaria fornisce ai propri clienti anche un servizio di robo advisor, utilizzato nella gestione del patrimonio.
Il termine è composto da robot e advisor, che significa letteralmente un consulente automatizzato. Questo è un sistema che è in gran parte gestito dall’intelligenza artificiale, permettendo a più persone di accedere a una gestione patrimoniale di alto livello e di prendere decisioni d’investimento ottimali.
Il portafoglio viene generato da un algoritmo che poi viene continuamente monitorato e regolato automaticamente, se necessario. La digitalizzazione automatizzata riduce i costi e l’interfaccia user-friendly migliora l’interazione con il cliente.
Scalable Capital recensioni reali
Purtroppo la valutazione media di Scalable Capital, proveniente dalle recensioni degli utenti reali, è davvero deludente: solo 3,4 stelline su 5, come potete vedere qui sotto.
Per darvi modo di comprendere meglio le opinioni degli utenti reali, abbiamo riportato un paio di queste recensioni recenti, una positiva e una negativa, giudicate voi:
Recensione positiva:
Per ora non posso lamentarmi: commissioni basse e se attivi i piani di risparmio anche gratis in acquisto.
Qualche difficoltà per attivare piani con addebito in banca ma poi ho risolto.
Attendo il passaggio al nuovo anno per verificare che il documento fiscale promesso sia facile da utilizzare per il capital gain, poi aggiornerò la recensione
Recensione negativa:
Impossibile registrarsi, almeno con la carta di identità cartacea (unico documento accettato tra quelli in mio possesso). Assistenza ridicola che dà puntualmente la colpa a Fourthline, azienda partner deputata al controllo identificativo, senza risolvere una beneamata fava. Con banche ben più blasonate non ho mai avuto difficoltà a registrarmi online. Così non sarò mai vostro cliente….
Commissioni Scalable Capital
Dato che gli investitori sperano di accrescere la loro ricchezza attraverso gli investimenti, la maggior parte non vuole pagare commissioni esorbitanti.
Scalable Capital condivide questa visione e cerca di mantenere i costi bassi. le commissioni previste da questo intermediario finanziario sono queste:
- Una commissione annuale dello 0,75% per la gestione del portafoglio da parte della compagnia finanziaria
- Una commissione annuale dello 0,19% per i prodotti ETF forniti da terze parti.
Le tariffe includono la gestione del patrimonio, i costi di acquisto e vendita e la custodia presso la Baader Bank. In totale, il servizio di Scalable Capital costa lo 0,94% dell’importo totale dell’investimento all’anno.
Depositi e prelievi Scalable Capital
Le operazioni di deposito e prelievo non comportano costi. Tuttavia, all’atto del versamento, l’investitore ha a disposizione solo due opzioni: addebito diretto SEPA o un bonifico bancario.
Non sono disponibili metodi di pagamento come PayPal, carte di credito o portafogli elettronici. Il tempo necessario per effettuare un prelievo può variare da 4 a 7 giorni.
Scalable Capital sostituto d’imposta
Gli investitori devono essere consapevoli che Scalable Capital non svolge il ruolo di sostituto d’imposta perché non ha una sede legale in Italia.
La dichiarazione delle plusvalenze relative agli investimenti su SC ricade sotto la responsabilità dei singoli investitori.
Scalable Capital contatti e assistenza
Un supporto clienti affidabile è altrettanto importante quanto la gamma di prodotti finanziari offerti, l’assicurazione sui depositi e le commissioni. Scalable Capital si distingue in questo settore, con un’assistenza clienti davvero ottima, che può essere contattata tramite telefono, email o chat dal vivo.
Il servizio telefonico è disponibile dal lunedì al venerdì, dalle 9:00 alle 19:00. Inoltre, l’azienda è presente su diversi canali di social media, tra cui Facebook, LinkedIn, Twitter, YouTube e Instagram. Il team di supporto è pronto ad assistere con competenza ed efficienza ogni utente.
Scalable Capital crypto
Con Scalable Capital, è possibile investire in criptovalute su borse regolamentate come Gettex e Xetra. Le valute digitali sono conservate in un cold wallet presso un istituto autorizzato.
Gli investimenti in criptovalute possono essere effettuati durante gli orari di negoziazione di Gettex e Xetra e non h24 7/7 come su altri Broker come eToro.
Tutti i prodotti crypto di SC sono supportati dal valore delle criptovalute sottostanti, ma il sistema usato per gli investimenti non è semplice ed è costoso rispetto a quanto offerto da altri intermediari.
eToro, ad esempio, consente di acquistare direttamente criptovalute e di conservarle in un wallet interno o di scambiare i CFD delle principali risorse crittografiche tramite la piattaforma principale del famoso Broker.
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Altri intermediari finanziari
Conclusioni
Scalable Capital può essere considerato un intermediario affidabile e sicuro, come dimostrato dalle regolamentazioni BaFin e Deutsche Bundesbank, nonché dalla protezione dei depositi e dalla crittografia per la protezione dei dati dei clienti.
Nonostante altri Broker come eToro offrano una più vasta gamma di opzioni di investimento, Scalable Capital offre comunque la possibilità di investire in azioni, ETF e fondi a costi contenuti e con condizioni trasparenti e attraenti, specialmente se vi interessano gli investimenti a lungo termine.
Detto questo eToro è senza dubbio molto più semplice, economico, versatile e adatto anche al trading online a breve termine e non solo agli investimenti sul lungo periodo. Ecco il link ufficiale per registrarvi:
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FAQ
La registrazione richiede solo pochi minuti. Può essere effettuato sia online che tramite app, e l’utente deve poi identificarsi utilizzando la procedura KYC.
No, Scalable Capital è uno dei pochi broker che non offre un conto demo. Tuttavia, l’apertura di un conto live è possibile con un deposito minimo di appena 1€.
Sì, tramite Scalable Capital è possibile scambiare criptovalute anche se in maniera indiretta.
Sì, Scalable Capital è un fornitore affidabile e sicuro. La società è regolamentata dalla BaFin e dalla Deutsche Bundesbank e protegge i depositi dei clienti.
