Morningstar [cos’è, opinioni e alternative di investimento]

Morningstar è uno dei colossi americani del settore finanza. Nel corso degli anni la società è diventata molto famosa, al punto che anche in Italia è andato via via crescendo il numero di persone interessate a fare un investimento sull’azienda.

In realtà, oltre a investire sul titolo dell’azienda in borsa, si può anche investire con Morningstar, nel senso che la società è molto ferrata proprio nella gestione degli investimenti altrui. Nel nostro paese, ad esempio, l’azienda si occupa di gestire i portafogli di molti clienti in possesso di un capitale da investire. Ma che tipo di servizi offre Morningstar esattamente?

In linea di massima, sono due le cose che la società fa per i suoi clienti: la ricerca di asset vantaggiosi sui quali investire e la successiva gestione di questi stessi investimenti, cercando di farli crescere per conto del cliente.

Insomma, è chiaro che non ci troviamo di fronte a una società qualsiasi, ma a degli specialisti dell’imprenditoria e dei mercati. Ma quindi, dovresti anche tu considerare di investire i tuoi capitali con Morningstar? In questa guida cercheremo di far chiarezza su:

  • la storia dell’azienda e i suoi servizi
  • la convenienza
  • le migliori alternative

Parliamo di alternative perché faremo anche un doveroso confronto con le principali piattaforme di investimento attive in Italia, come eToro e ForexTB, che ormai sono usate da milioni di italiani.

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    Morningstar: cos’è

    Profitto, profitto, profitto. È questa la triade che caratterizza qualsiasi azienda americana, soprattutto quelle che operano nel campo della finanza. Ma questo dettame vale anche per Morningstar?

    In realtà parliamo di un’azienda che ha un po’ capovolto i classici canoni dell’investimento in stile statunitense. Morningstar infatti punta ad essere più etica ed equa nelle sue scelte, con l’obiettivo di posizionarsi molto vicina alle esigenze dei suoi clienti.

    Questo è da sempre stato il credo di Joe Mansueto, il grande analista e operatore finanziario che nel 1982 ebbe l’idea di lasciare il suo vecchio lavoro e cominciare a mettersi in proprio. Da questa iniziativa nel 1984 nacque Morningstar e difficilmente Joe avrebbe potuto immaginare che nel giro di pochi anni la sua creatura sarebbe diventata una delle principali agenzie di rating negli Stati Uniti.

    L’origine del nome aziendale ha una provenienza curiosa. Morningstar è la parola di chiusura del libro “Walden”, uno dei testi preferiti dal signor Mansueto che quindi decise di chiamare in questo modo la sua nuova creatura.

    L’ascesa di Morningstar, grazie alla qualità dei servizi, è stata piuttosto veloce ma si ricordano due step fondamentali che hanno cambiato i destini societari:

    1. Nel 1991 entrò un capitale di 91 milioni di dollari da parte di investitori che acquistarono il 20% della società
    2. Nel 2005 arriva poi la quotazione in borsa online: entrò a Wall Street con 7,5 milioni di azioni vendute a 18 dollari e mezzo.

    Mansueto ad oggi è ancora parte della società anche se il suo ruolo è cambiato. Vista l’età ha preferito defilarsi prendendosi un ruolo da Executive Manager, mantenendo comunque ancora il 55% delle quote.

    Morningstar: i servizi

    Tra i suoi servizi agli investitori ci sono anche piattaforme che aiutano nella gestione del proprio portafoglio in totale autonomia, ma Morningstar lavora principalmente come agenzia di rating.

    Il ruolo di Morningstar è simile a quello di un broker o di una banca, è una società che si occupa di pianificare tutto ciò che riguarda gli investimenti:

    • Pianificazione
    • Gestione
    • Risparmio
    • Crescita

    Ma essendo anche una società quotata in borsa si può usare Morningstar in 2 modi: acquistando le sue azioni oppure affidandogli direttamente il proprio capitale con l’obiettivo di guadagnare con il trading.

    In pratica, per prendere in carico le operazioni dei propri clienti, Morningstar ha creato un team di professionisti. Parliamo di figure di ogni genere: bancari, analisti, investitori professionali e molti altri. Grazie all’esperienza accumulata, gli esperti di Morningstar sono in grado di consigliare l’investitore su quali operazioni intraprendere e quali azioni o mercati potrebbero essere più profittevoli per avviare operazioni.

    Per questo motivo uno degli aspetti cardine di Morningstar è la tempestività. Si tratta di un’azienda sempre sul pezzo, con un team costantemente impegnato a fare analisi di mercati e altre aziende. Così sul suo sito e sulle sue piattaforme vengono pubblicate notizie e report aggiornati e di vario genere che tengono informati gli investitori.

    Ma oltre a questo Morningstar, proprio per il peso dei suoi tanti analisti svolge anche l’attività di rating. Ovvero offre una sorta di valutazioni su quelle che possono essere le performance e il reale valore di un’azienda, incrociando i propri studi con l’analisi tecnica e fondamentale.

    Per questa ragione Morningstar è azienda piuttosto temuta. Una sua parola e possono calare moltissimo le azioni e le performance di vendita di qualsiasi realtà aziendale.

    Ma quindi investire con Morningstar conviene? Vediamo cosa fa la sua piattaforma.

    Morningstar: conviene?

    Se sei un investitore potresti pensare di affidare il tuo capitale a Morningstar per farlo crescere, oppure potresti pagare per ottenere i servizi delle sue piattaforme di trading da gestire in autonomia.

    La piattaforma per investimenti è dotata di una serie di funzioni che servono a monitorare costantemente gli investimenti aperti e le loro performance, ma anche a trovare nuove occasioni di negoziazione.

    In buona sostanza, lo scopo di questa piattaforma è migliorare il decision making quando ci si trova a studiare le strategie di trading. Un aspetto sicuramente cruciale per chi fa questo su base giornaliera.

    Grazie ai vari dati che vengono forniti si possono ottenere gli insights necessari a fare le cose in maniera consapevole e migliorare le proprie performance sui mercati. Tuttavia, usare la piattaforma non è per niente semplice.

    Secondo le principali opinioni sulla piattaforma di Morningstar, il servizio è decisamente per professionisti e non è adatto ai principianti del settore.

    Morningstar: le piattaforme

    Ma vediamo cosa si può analizzare con “Morningstar Direct” e “Morningstar Advisor Workstation”, queste le due piattaforme disponibili:

    • Trend di mercato: molto utile è visualizzare a schermo le decisioni che prendono altri investitori quando scendono a mercato e questa è una delle funzioni della piattaforma. Ma lo stesso servizio si può trovare anche su piattaforme come eToro, che mostra il trend dei traders, insomma, non è qualcosa di innovativo.
    • Decisioni di negoziazione: il nome di Morningstar deriva anche dal fatto che i suoi rating si caratterizzano per le famose stelline del brand. Quando un rating è positivo allora significa che si può pensare di investire in una data azienda o mercato. Occhio quindi alle stelline se si sceglie il servizio.
    • Rischio di trading: infine, altra funzione fondamentale di cui si può approfittare qui è l’analisi del rischio. A farla aiutano anche i professionisti dell’azienda, tuttavia si può agire anche in autonomia per valutare a cosa di va incontro comprando azioni di una certa azienda.

    Insomma, è chiaro che Morningstar si propone come un servizio unico e innovativo rispetto ai suoi competitor, quello che resta da chiedersi, però, è se sia un servizio alla portata di tutti e di facile gestione.

    Forse le cose non stanno esattamente così e soprattutto ci sono piattaforme oggi che offrono vantaggi diversi dal gran numero di informazioni specialistiche, che sono il vero punto di forza di Morningstar.

    Morningstar: i problemi

    Sono molti anni quindi che Morningstar è attiva sui mercati finanziari. Era il 1984 quando vide la luce e fin da subito si fece apprezzare per la qualità dei suoi servizi arrivando oggi a gestire oltre 200 miliardi di dollari affidatigli dai suoi clienti.

    Quello che ha creato la società un vero e proprio impero. Lo diciamo noi? No lo dicono i numeri. Sono oltre 5300 i dipendenti e 27 le nazioni dove opera. Si calcola che gli investimenti presi in carico siano oltre 600 mila.

    Ecco, ora per essere onesti con i nostri lettori, dobbiamo dire che forse il servizio di Morningstar non è tutto rose e fiori. Cosa significa? Che prima di sceglierlo bisogna capire se possa davvero fare al caso proprio.

    Quali sono le opinioni sul trading online offerto da Morningstar? Abbiamo deciso di indagare nelle communities italiane e questo è quello che abbiamo scoperto:

    • Non alla portata di tutti: è impossibile investire con Morningstar se non si dispone di ampi capitali di investimento. Inutile iniziare un percorso con questa azienda se non si dispone di almeno 100 mila euro. Ma anche se così si decidesse di fare, l’operazione sarebbe simile a dare i soldi a una banca. Devi fidarti e sperare che ti facciano guadagnare. A volte è difficile comprendere i discorsi degli analisti, troppo tecnici e complessi.
    • Costi di commissione: ogni qual volta si avvia un’operazione con Morningstar si paga il 5% di commissioni di ingresso. A lungo andare una cifra simile pesa anche all’investitore più facoltoso. Noi ci chiediamo, dunque, se non sia meglio optare per servizi gratuiti come quello di ForexTB, piattaforma a zero commissioni.

    Andiamo a vedere ora più nel dettaglio le principali alternative ai servizi di investimento offerti da Morningstar.

    Morningstar

    Alternative a Morningstar

    Prima di scegliere di affidare i propri capitali a Morningstar, noi consigliamo di valutare anche le alternative presenti oggi sul mercato, rappresentate dalle migliori piattaforme di trading. Intendiamoci, i servizi di Morningstar sono senza ombra di dubbio all’altezza e qualitativamente elevati, ma non sono adatti a tutti.

    Quindi per gli altri traders che magari dispongono di 100 € o di 1000 € di capitale, meglio valutare anche altre opzioni di qualità paragonabile se non più elevata sotto altri punti di vista.

    Esistono soluzioni a zero commissioni che riescono a far risparmiare grosse fette del proprio capitale agli investitori, mentre mantengono margini di profitto molto elevati.

    Sono spesso queste, infatti, le soluzioni consigliate quando l’obiettivo è quello di guadagnare con il trading online. Il settore, inoltre, è in questo momento molto fiorente in Italia, motivo per cui ne parliamo spesso qui nel nostro portale dove illustriamo i metodi per diventare trader.

    Andiamo ad analizzare ora l’offerta di due broker che offrono servizi di investimento eccellenti e soprattutto legali al 100% in Italia. Stiamo parlando di ForexTB ed eToro, che con le loro piattaforme in CFD danno accesso diretto ai mercati finanziari.

    La negoziazione in CFD infatti è probabilmente la strategia di investimento più rapida, che permette di ottenere profitti importanti in tempi brevi e utilizzando strumenti alla portata di tutti. Per guadagnare infatti non è più necessario comprare azioni in borsa (o altri asset) in modo tradizionale: sarà sufficiente prevedere l’andamento di mercato e investire sul trend.

    Scopriamone di più sugli altri servizi delle due piattaforme.

    ForexTB

    Operante da molti anni in Italia e in Europa, il broker di trading online ForexTB rappresenta un servizio al top per chi vuole investire qualsiasi tipo di cifra direttamente online.

    Questo broker nel corso degli anni è diventato così famoso da essere stato anche partner commerciale della principale squadra di calcio italiana, la Juventus F.C.

    ForexTB è la soluzione ideale soprattutto per i principianti e le persone che non hanno mai negoziato sui principali mercati finanziari. Come facciamo a dirlo? Basta guardare ai servizi esclusivi e gratuiti del broker come:

    • Corso di trading: ForexTB ha ideato un corso di trading completamente gratis dove si può imparare come si negozia online con efficacia e come si possono aumentare i propri profitti direttamente investendo dal proprio computer o smartphone (tramite l’App di ForexTB). Il corso ha un valore commerciale di 7000€, ma il broker lo offre gratis a tutti i nuovi iscritti. Oltre al vantaggio economico, parliamo di un corso strutturato in maniera semplice e intuitiva, accessibile anche ai neofiti grazie ai numerosi esempi presentati. Ottieni il corso ora, clicca qui.
    • Segnali di trading: altra offerta imperdibile sono i segnali di trading di ForexTB. Si tratta di un servizio per indicare ai traders iscritti dove conviene impiegare il loro capitale. Potrebbe essere sul mercato Forex, azionario o criptovalute, ForexTB li offre tutti sulla sua piattaforma e si segnali sono dati da professionisti del settore che lavorano per il broker. Attivando il servizio, riceveremo una notifica inviata dalla Trading Central ogni qualvolta si dovesse presentare una buona opportunità per entrare a mercato. Starà a noi, a quel punto, decidere se seguire il consiglio o attendere altre occasioni. Partecipa al programma gratuito dei Segnali di Trading ForexTB.

    eToro

    Quando si leggono frasi come “trading automatico” si pensa subito: ecco l’ennesima truffa. Ma nel caso di eToro il servizio di trading automatico offerto non è quello di un qualche miracoloso robot o trucco per fare soldi facili subito.

    eToro è una truffa? No: parliamo di un broker che offre servizi finanziari legali e certificati da oltre 10 anni in Italia. Ma la sua specialità è la sua piattaforma, la prima al mondo per fare trading “sociale”.

    Per fare trading automatico, gli utenti di eToro devono scegliere uno dei professionisti che operano sulla sua piattaforma. Si tratta di grandi traders che hanno dimostrato le loro capacità e che sono riconosciuti da eToro come “Popular Investors” ovvero investitori popolari.

    Ogni trader che sceglie eToro può investire copiando le operazioni di questi professionisti gratis. Se si sceglie bene il trader da copiare si possono fare ottimi profitti.

    Questo non significa che il trader copiato non possa anche perdere di quando in quando, per questo bisogna fare attenzione a gestire bene il proprio capitale e prendere in considerazione soltanto traders con ottimi risultati.

    Come investire in modo automatico su eToro? Basterà:

    • registrarsi in maniera gratuita alla piattaforma
    • accedere alla sezione Top Traders
    • selezionare i profili sui quali vogliamo investire e indicare al sistema di replicare le loro operazioni sul nostro account

    Scopri di più sul Copy Trading sul sito ufficiale di eToro.

    Morningstar VS Broker CFD

    Prima di trarre le nostre conclusioni, vogliamo riassumere in una semplice tabella quelle che sono le condizioni dei servizi di investimento di Morningstar, messe a confronto con quelle dei broker che abbiamo presentato.

     
    LICENZA EU
    CONTO DEMO
    COMMISSIONI FISSE
    MORNINGSTAR
    SI
    NO
    5% sull’eseguito
    FOREXTB
    SI
    SI
    ASSENTI
    ETORO
    SI
    SI
    ASSENTI

    Conclusioni

    In questa guida abbiamo scoperto che anche in Italia è possibile negoziare approfittando dei servizi di Morningstar, una delle principali agenzie di rating statunitensi.

    Tuttavia, i suoi servizi sono fin troppo specialistici e si caratterizzano per le forti commissioni da pagare. Per questo abbiamo presentato alternative valide come le piattaforme di eToro e ForexTB, broker legali in Italia.

    Su queste piattaforme è possibile operare in maniera sicura e certificata, sfruttando strumenti all’avanguardia come i CFD e avvalendosi di un catalogo di servizi extra di primo livello. A partire dal corso offerto gratuitamente da ForexTB, passando per i Segnali di Trading che troviamo sullo stesso broker, per finire con il Copy Trading di eToro, che rappresenta il vero trading automatico (e non una delle tante truffe che possiamo trovare oggi sul web).

    Il nostro consiglio quindi è quello di valutare la possibilità di investire con questi partner, iniziando magari con i conti demo a disposizione di tutti i nuovi iscritti. Potrai così fare pratica sfruttando solamente denaro virtuale, senza rischiare così un solo euro reale.

    Iscriviti in modalità demo a:

    Cos’è Morningstar?

    Si tratta di un’agenzia di rating statunitense, fondata nel 1984 da Joe Mansueto.

    Quali sono i servizi di Morningstar?

    La società si occupa di fornire valutazioni sullo stato di salute e sulle prospettive delle aziende (rating), fornendo importanti indicazioni sulle opportunità di investimento. A ciò si aggiunge un servizio di gestione del portafoglio investimenti dei clienti.

    Quali sono i contro di Morningstar?

    All’elevata qualità dei servizi si contrappongono dei costi importanti in termini di commissioni. Inoltre è necessario essere ben capitalizzati per ottenere un ritorno che sia definito accettabile.

    Quali sono le alternative a Morningstar?

    Sul mercato finanziario e degli investimenti, oggi le migliori piattaforme di trading sono ForexTB e eToro.

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