Gimme5 per investire? Cos’è, come funziona e migliori alternative [2023]
Pubblicato: 21 Marzo 2023 di Valerio Sanna
Gli investimenti sono spesso associati ai grandi capitali, alle grandi disponibilità economiche. ma non riguardano solo chi ha dei conti a 6 zeri. Gimme5 è una novità nel settore, perchè cerca di avvicinare agli investimenti anche chi ha disponibilità economiche molto ridotte.
Se state cercando informazioni su questa App significa che avete visto qualche pubblicità sul web e volete saperne di più. Proprio per questo motivo DiventareTrader.com, come al solito, vi offre una recensione imparziale su Gimme5, descrivendo:
- cos’è e come funziona
- quanto costa
- se esistono delle alternative più vantaggiose
Nel mare delle piattaforme di trading online, infatti, troviamo diversi nomi veramente validi, in grado di offrire strumenti unici come il Copy Trading di eToro. Con questo strumento è possibile investire copiando le operazioni di altri trader, ottenendo i loro stessi rendimenti in rapporto al capitale investito.
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| 📱 Servizio: | Gimme5 |
| ❓ Cos’è: | App di gestione dei risparmi |
| 👮♂️ Sicurezza: | ⭐️⭐️⭐️⭐️⭐️ |
| 🎯 Efficacia: | ⭐️⭐️⭐️⭐️ |
| 💸 Convenienza: | ⭐️⭐️ |
| 🏆 Migliori alternative: | eToro / XTB / Trade.com |
Indice
Cos’è Gimme5?
Gimme5 nasce come App per smartphone, e già questa è una vera rivoluzione, ma come sappiamo ormai la maggior parte degli accessi a Internet avviene proprio dallo smartphone.
Per questa ragione l’azienda AcomeA S.G.R., una società di gestione patrimoniale ha realizzato un sistema che permette di risparmiare anche partendo da soli 5 €.
Ecco da dove prende il nome Gimme5.
In altre parole si tratta di un “salvadanaio” che nel logo ha proprio la forma del classico maialino. Ma questo salvadanaio digitale permette anche di fare investimenti su fondi comuni e generare dei rendimenti interessanti.
Per accedere a Gimme5 è sufficiente scaricare l’App, disponibile sia per Android che per iOS e registrarsi. La registrazione è gratuita e si può completare molto facilmente, in tempi rapidi.
Gimme5 è sicuro?
Quando analizziamo un servizio di risparmio e investimento non possiamo tralasciare l’aspetto sicurezza.
Sappiamo infatti che le truffe, in questo campo, sono all’ordine del giorno e molto spesso servizi che si presentavano come affidabili si sono rivelati poi un buco nero per coloro che avevano deciso di usare i propri risparmi.
Dal punto di vista legislativo, Gimme5 è sicuro. A scongiurare il rischio di truffa troviamo che AcomeA S.G.R., la società madre di Gimme5, è sottoposta alla sorveglianza della Banca d’Italia ed è in possesso di una licenza CONSOB che le permette di operare regolarmente in Italia.
Cosa dire invece se analizziamo la sicurezza dal punto di vista strutturale? Quanto è rischioso usare i propri capitali in un servizio come Gimme5?
I soldi che i clienti versano all’interno di Gimme5 confluiscono in un fondo comune che viene gestito da una S.G.R. (società di gestione del risparmio). La diffidenza verso queste società è comune, dal momento che il timore è quello che i fondatori possano “scappare con la cassa”.
Fortunatamente questo rischio non c’è: sebbene tutti i capitali facciano parte di un fondo unico, ogni risparmiatore rimane l’unico titolare dei capitali versati.
La società ha infatti autorità di gestione ma non dispone di altri diritti: il patrimonio del fondo sarà sempre e solo di proprietà dei clienti di Gimme5.
Infine, quanto è sicuro il servizio? I livelli di crittografia sono buoni e la policy aziendale prevede che il cliente possa essere rimborsato esclusivamente sul proprio conto corrente (impedendo di fatto il versamento dei risparmi su conti di terzi).
Gimme5: come funziona?
Completata la registrazione si può scegliere di risparmiare semplicemente, oppure di iniziare a investire.
Risparmiare è facile grazie al sistema creato proprio per accumulare piccole cifre. Chiunque può mettere da parte anche il costo di un caffè o di un pacchetto di sigarette al giorno, in maniera manuale oppure automatica e ritrovarsi, dopo un anno, con un piccolo capitale a disposizione.
Se invece avete intenzione di investire, Gimme5 vi apre un ventaglio di possibilità di investimento, in base alla vostra propensione al rischio e alla disponibilità economica.
Gimme5 si propone di offrire un servizio completo, quindi vi aiuta nella scelta del giusto investimento presentandovi dei possibili obiettivi, che possono riguardare spese personali o familiari.
Scelti gli obiettivi, l’App vi aiuta a trovare il modo migliore per raggiungerli, anche partendo da soli 5€ al giorno.
Il sistema permette dei prelievi automatici dal vostro conto corrente, una comodità che rende tutto molto semplice e pratico.
Gimme5: costi e commissioni
Gimme5 fondamentalmente è un salvadanaio digitale molto economico, anche confrontato con il suo competitor diretto Moneyfarm, che ha delle soglie di ingresso decisamente più alte.
Insomma per i piccoli investimenti è una buona scelta ma, ovviamente, non è esente da costi e commissioni: vediamo a quanto ammontano.
L’apertura del conto è gratuita e, in caso di prelievo, bisogna pagare solo 1 Euro.
Se invece decidete di investire in uno dei fondi proposti da Gimme5 e quindi accrescere il vostro capitale con un investimento a lungo termine, le commissioni vanno dallo 0,30% fino all’1% a seconda del fondo selezionato.
Nella scheda qui sotto vediamo le commissioni offerte da Gimme5 rispetto a quelle tradizionali (richieste da AcomeA S.G.R.). Ciò che salta subito all’occhio è un notevole risparmio:
A queste vanno aggiunte inoltre le commissioni sulle plusvalenze, cioè sui rendimenti, che prevedono costi che vanno dallo 0,1% allo 0,2% del rendimento stesso.
Tutti i trasferimenti di denaro e le movimentazioni hanno un costo di 1 € .
Non finisce qua però: a queste spese bisogna infatti aggiungere l’imposta di bollo dello 0,2% e le tasse da pagare in caso di prelievo, che sono del 26% sui profitti rimborsati. Questa aliquota si riduce al 12,5% nel caso di profitti derivanti da fondi obbligazionari.
A questo punto è importante sottolineare che ci sono delle soluzioni alternative per investire, senza commissioni sugli eseguiti e senza imposte di bollo: i Broker CFD.
Meglio Gimme5 o i Broker CFD per investire?
La risposta a questa domanda è: Dipende da che tipo di investimento dovete fare, all’arco temporale e alla vostra disponibilità economica.
La soluzione migliore per accrescere il proprio capitale è utilizzare la magia dell’interesse composto e mettere in atto una strategia di trading efficace, anche facendo Day Trading.
Non scordate di diversificare gli investimenti e seguire sempre le regole del money management.
Di seguito abbiamo selezionato 4 Broker CFD che permettono di investire senza pagare né bolli né commissioni sul trading.
I CFD (contratti per differenza) sono dei contratti che replicano il prezzo di un titolo e permettono di investire sia al rialzo che al ribasso, senza pagare commissioni.
Cerchiamo allora di capire se questi broker debbano essere preferiti a Gimme5 o meno, con una comparativa completa sui loro servizi.
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Piattaforma: etoro Deposito Minimo: 50€ Licenza: Cysec |
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Piattaforma: xtb Deposito Minimo: 100€ Licenza: Cysec |
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Piattaforma: capex Deposito Minimo: 100€ Licenza: Cysec |
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Piattaforma: markets Deposito Minimo: 100€ Licenza: Cysec |
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Piattaforma: trade Deposito Minimo: 100€ Licenza: Cysec |
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Piattaforma: avatrade Deposito Minimo: 100€ Licenza: Cysec |
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eToro
eToro è il Broker online leader mondiale del settore, sininimo di affidabilità e innovazione.
La sicurezza di questo Broker è garantita dalla CySec e offre una piattaforma per fare trading in totale autonomia.
Se vi interessano gli investimenti innovativi e cercate un’alternativa a Gimme5, eToro propone un sistema veramente interessante: il Copy Trading.
Questo sistema copia le operazioni a mercato degli altri trader presenti sulla piattaforma (scelti da voi in prima persona su eToro) in maniera semplice e intuitiva.
Con il Copy Trading otterrete gli stessi rendimenti dei trader più esperti, in base a quanto avete investito su di loro. Per diversificare consigliamo di scegliere dai 5 ai 10 Top Trader da copiare, in modo da avere rendimenti più bilanciati e costanti.
Ecco di quali rendimenti stiamo parlando:
I risultati passati non sono garanzia di rendimenti futuri.
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XTB
XTB è un Broker che è diventato popolare per i servizi di alto livello che offre gratuitamente.
Parliamo di un operatore autorizzato ad operare in tutta Europa grazie alla licenza CySEC che ne garantisce la sicurezza.
XTB permette di fare trading in totale autonomia con 2 piattaforme a disposizione dei trader: xStation 5 e la piattaforma web.
Per i trader che sono ancora alle prime armi, il Broker offre un corso di trading gratuito, fra i migliori sul mercato, che spiega le dinamiche del trading online in modo chiaro.
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Non dimentichiamo infine la possibilità di registrarsi con un conto Demo gratuito, perfetto per i trader alle prime armi che vogliono sperimentare e migliorare le proprie capacità senza correre alcun rischio. In Demo, infatti, il denaro utilizzato è esclusivamente virtuale.
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Trade.com
Trade.com è un Broker molto conosciuto, che si occupa da tempo di formazione e per questo è così apprezzato dagli investitori.
La sua piattaforma è fra le più semplici e rapide sul mercato e permette di fare trading “manuale”, con la garanzia di un Broker autorizzato dalla CONSOB.
Chi cerca un’alternativa a Gimme5 può trovare su Trade.com un’area didattica per imparare ad investire, a fare trading in modo profittevole.
La formazione inizia con un corso di trading che getta le basi dell’analisi tecnica e permette da subito di fare i primi investimenti. Il corso è un ebook gratuito, scaricatelo dal link qui sotto:
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Gimme5 fondi
Proseguiamo la nostra recensione su Gimme5 presentando tutte le offerte d’investimento proposte da questa App innovativa.
Gimme5 offre un’ampia gamma di fondi, diversificati e adatti ad ogni categoria di investitore, li potete scegliere oppure affidarvi al risparmio gestito da Gimme5, che farà per voi la scelta migliore:
- AcomeA Breve Termine
Investimento di breve-medio periodo e un livello di rischio medio-basso. Portafoglio : titoli di Stato e obbligazioni in euro. - AcomeA Eurobbligazionario
Investimento obbligazionario di medio periodo e con un livello di rischio medio. Componente obbligazionaria o monetaria superiore al 50% del portafoglio. - AcomeA Performance
Crescita di capitale nel medio periodo con un livello di rischio medio-alto. Portafoglio: oltre il 50% di obbligazioni o valute e fino al 15% azioni. - AcomeA Patrimonio Esente
Fondo flessibile in linea coi Piani Individuali di Risparmio (PIR). Azioni fino al 40% e strumenti obbligazionari e monetari fino al 100% del totale. - AcomeA Patrimonio Prudente
Crescita del proprio capitale nel medio periodo e con un livello di rischio medio. Portafoglio: azioni fino al 30% e strumenti obbligazionari o monetari fino al 100%. - AcomeA Patrimonio Dinamico
Crescita del proprio capitale nel medio-lungo periodo e con un livello di rischio medio-alto. Portafoglio : strumenti azionari fino al 50% e strumenti obbligazionari o monetari fino al 100%. - AcomeA Patrimonio Aggressivo
Crescita del proprio capitale nel lungo periodo e con un livello di rischio alto. Portafoglio: strumenti azionari fino al 100% e strumenti obbligazionari o monetari, fino al 100%. - AcomeA Globale
Crescita del capitale nel lungo periodo e con un livello di rischio alto. Almeno il 70% delle attività investite in azioni di società di tutto il mondo. - AcomeA Italia
Crescita del capitale nel lungo periodo e con un livello di rischio alto. Investe almeno il 70% delle attività in azioni di società italiane. - AcomeA Europa
Crescita del capitale nel lungo periodo e con un livello di rischio alto. Investe almeno il 70% delle attività in azioni di società appartenenti al continente europeo. - AcomeA America
Crescita del capitale nel lungo periodo e con un livello di rischio alto. Investe almeno il 70% delle attività in azioni di società appartenenti al continente americano. - AcomeA Asia Pacifico
Crescita del capitale nel lungo periodo e con un livello di rischio alto. Portafoglio : il 70% azioni di società appartenenti al continente asiatico e dell’Oceania. - AcomeA Paesi Emergenti
Crescita del capitale nel lungo periodo e con un livello di rischio alto. Portafoglio : il 70% da azioni di società appartenenti ai paesi emergenti.
Gimme5 rendimenti
Ecco la parte più interessante di tutta la recensione: quali sono i rendimenti di Gimme5?
Non ci sono risposte certe per questa domanda, ci si può basare sugli andamenti passati ma non è detto che vengano replicati anche in futuro.
Bisogna soltanto valutare la propensione al rischio e l’arco temporale, dopodiché affidarsi alla gestione degli esperti di Gimme5 fra:
- Breve termine: Consigliato entro i 2 anni
- Dinamico: Consigliato entro i 4 anni
- Aggressivo: Consigliato oltre i 5 anni
A seconda della scelta effettuata, Gimme5 selezionerà il miglior mix di fondi per ottenere la migliore combinazione possibile fra rischio e rendimento.
Gimme5 App
Arrivati a questo punto sappiamo che la natura tecnica di Gimme5 è quella di un’applicazione per smartphone. Per quanto riguarda la sua sicurezza, è possibile scaricarla direttamente dal Play Store per i dispositivi Android e da App Store per quanto riguarda iOS: ciò tutela l’utente finale, che non si trova ad installare un applicativo proveniente da fonti non attendibili.
Guardiamo però alle prestazioni: i voti rilasciati dagli utenti sono fondamentalmente positivi, ma… non mancano i problemi. Non sono poche le testimonianze di persone che lodano la qualità del servizio, sottolineando però come l’App di per sé non sia semplice da usare. Alcuni parlano di funzioni superflue che appesantiscono il tutto, altri di crash improvvisi che pregiudicano l’utilizzo del programma e della sua piattaforma.
Non sappiamo se si tratti di problemi specifici con alcuni dispositivi o se derivino da aggiornamenti software, quindi rimaniamo con il beneficio del dubbio, anche se pongono un certo limite in termini di accessibilità. Più rilevanti sono invece le esperienze degli utenti che lamentano un peggioramento del servizio clienti, aspetto che riteniamo piuttosto importante.
Si tratta comunque di valutazioni da prendere soppesandone la soggettività.
Gimme5 recensioni e opinioni
Conducendo le dovute ricerche in rete, emerge che l’esperienza d’uso degli utenti di Gimme5 è tutto sommato buona e non vengono rilevati problemi di sorta, soprattutto dal punto di vista della sicurezza e della legalità del servizio.
Parliamo infatti di una società affermata e regolamentata dalla Consob, aspetto che da solo è sufficiente a garantire per la protezione dei fondi e dei dati degli utenti. Un fatto spiacevole, però, è la presenza di recensioni che potremmo definire poco obiettive su portali come TrustPilot o simili.
Gimme5 infatti fornisce un bonus di benvenuto ai propri utenti, che può essere incrementato fornendo un codice referral univoco ad altri nuovi iscritti. Nel tentativo di incrementare i propri fondi bonus, quindi, molte persone scrivono recensioni esageratamente positive, invitando i lettori a utilizzare il proprio codice in fase di registrazione.
Nel momento in cui voleste raccogliere maggiori informazioni sul servizio, quindi, diffidate di questa tipologia di testimonianze, che vanno inevitabilmente a gonfiare la valutazione e non forniscono un prospetto oggettivo su Gimme5.
Conclusioni
Questa recensione di Gimme5 ha mostrato tutte le caratteristiche di quest’App per risparmiare e investire.
Abbiamo anche mostrato alcune alternative fra i Broker senza commissioni che permettono di risparmiare sui costi fissi e sono molto convenienti per investimenti a breve e medio termine.
Per valutare se uno dei Broker CFD senza commissioni è adatto alle vostre esigenze, potete fare investimenti “simulati” con i conti Demo offerti da questi intermediari, sono identici alla piattaforma reale ma il denaro è virtuale e non si rischia nulla.
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Gimme5 è una App per risparmiare partendo da soli 5 Euro. Si può anche investire con diversi livelli di rischio/rendimento.
Dipende dal tipo di investimento, dall’arco temporale e dalla propensione al rischio, non ci sono garanzie di rendimenti minimi.
Gimme five è gratuito ma ci sono dei costi di commissione per gli investimenti oltre ai bolli governativi. Per maggiori dettagli leggete la nostra recensione
Si, i Broker CFD permettono di investire senza pagare commissioni.
