Cos’è e come funziona il trading online: guida per iniziare 2024

Fare trading online significa comprare e vendere asset finanziari usando una piattaforma accessibile dal tuo PC, smartphone o tablet. Sembra interessante: ti piacerebbe capire meglio come funziona il trading online?

Perfetto, sei nel posto giusto: nel corso di questa guida scoprirai tutto quello che c’è da sapere sul trading. L’obiettivo è quello di analizzare le incredibili potenzialità del trading e permetterti di capire se iniziare a fare trading sia l’opportunità che stavi cercando.

In molti, infatti, si interessano al trading ma senza scendere poi in campo concretamente, forse perché solo in pochi sanno quanto sia diventato semplice cominciare a farlo.

Ovviamente si tratta delle basi: il trading online può essere affrontato su più livelli e ognuno di essi richiede la padronanza di strumenti con un grado di complessità crescente.

In questa guida completa su come funziona il trading online analizzeremo:

  • cos’è e come iniziare
  • come funziona nella pratica
  • quali sono le migliori piattaforme disponibili oggi

Come funziona il trading online – riepilogo:

❓ Cos’è? Compravendita online di asset finanziari
👥 Chi può farlo? Tutti
📍 Dove iniziare? eToro / XTB / Trade.com
💶 Capitale per iniziare: 50 €

Il trading online è ormai un’opportunità aperta a tutti, grazie a piattaforme come eToro, pensate proprio per semplificare quello che è un mondo solo a prima vista complicato. Basta aprire un conto, depositare il denaro che vuoi investire e sei pronto per iniziare.

Se parti proprio da zero, su eToro puoi anche semplicemente cercare i trader con le migliori performance e usare uno strumento di copia per ottenere i loro stessi risultati (sempre in misura proporzionale a quanto investito). Ancora più intuitivo, no?

Clicca qui per registrarti su eToro

Cos’è il trading online?

Il trading online è l’attività di compravendita di asset sui mercati finanziari praticata su Internet. Per “asset” si intendono materie prime, azioni, titoli, indici (ma anche criptovalute, etc.) che si possono acquistare e vendere direttamente online, grazie a specifiche piattaforme di investimento.

Perché fare trading online? L’obiettivo del trader è riuscire a ottenere risultati tramite plusvalenze, generate dalla differenza tra prezzo di acquisto e prezzo di vendita degli asset. 

Grazie alle oscillazioni dei prezzi di beni e titoli sui mercati (come azioni Facebook, petrolio o cambio euro dollaro) è possibile accumulare risultati, arrivando a fare del trading online una professione e riuscire, quindi, a vivere di trading. L’importante è fare le scelte giuste e applicare una strategia: il metodo, nel mondo degli investimenti, è fondamentale.

Guadagnare con il trading per molti è paragonabile a un sogno. Nessun’altra professione può dare la stessa libertà garantita dal TOL (Trading online). Si tratta di un lavoro autonomo e autogestito dove si ottengono benefici investendo i propri soldi sui mercati.

Sebbene questa sembri una prospettiva da favola, non bisogna dimenticare che i risultati facili non esistono.

Il trading online porta sempre con sé una componente di rischio che è insita nei mercati. Ciò rende necessario cercare di ridurre al minimo gli altri rischi, quelli evitabili, e in questa guida ti daremo tutte le indicazioni necessarie per iniziare con il piede giusto.

Chi può fare trading online?

“Il trading online è una cosa per pochi.”

“Il trading online è solo per chi ha studiato economia/finanza/…”

“Per fare trading online servono troppi soldi.”

L’elenco potrebbe andare avanti con mille altri esempi. La realtà è ben diversa: tutti possono fare trading online, perché grazie agli strumenti attuali non è necessaria una preparazione accademica e, cosa ancora più importante, non sono richiesti grandi capitali.

Certo, non si può andare allo sbaraglio ma, al tempo stesso, le migliori piattaforme (che analizzeremo a breve) offrono alcuni strumenti pensati appositamente per i principianti che vogliono imparare a investire online.

Con questi strumenti chiunque, anche chi non ha mai aperto un libro di economia, può sviluppare in poco tempo le competenze necessarie per diventare un trader consapevole e in grado di ottenere risultati soddisfacenti.

Per quanto riguarda i capitali, invece, potresti rimanere sorpreso: oggi puoi iniziare a fare trading online con soli 50 €, se scegli di usare eToro. Si tratta solamente di una delle alternative a tua disposizione: registrandoti su XTB, ad esempio, sarai tu a scegliere con quanto iniziare (ti consigliamo un deposito di almeno 200 €), mentre su Trade.com bastano 100 €.

Come vedi, si tratta di somme accessibili veramente a tutti, soprattutto in rapporto ai risultati che potresti ottenere una volta capito come funziona il trading online e come farlo in modo efficace.

Come funziona il trading online: come iniziare?

Per iniziare a fare trading online non serve nient’altro che:

  • Un computer, tablet o smartphone (la fascia di prezzo non conta)
  • Una connessione a internet anche 7 mega
  • Un broker dove iscriversi per cominciare (come ad esempio eToro)

Scegliere di diventare trader può essere la strada più veloce per risolvere problemi economici e lavorativi, per questo vale la pena di fare almeno un tentativo. Tuttavia, come abbiamo già accennato, il trading non è per tutti. Per questo motivo, se non pensi di essere in possesso di queste 3 caratteristiche, sarebbe meglio rivolgerti altrove:

  1. Pazienza: fare trading online richiede pazienza. Non si comincia a ottenere benefici immediatamente, ci vuole un periodo di rodaggio e l’acquisizione di alcune competenze chiave per avere successo. Ancora prima di chiederti quanto guadagna un trader, quindi, devi aver ben chiaro il “quando” si inizia a realizzare risultati.
  2. Voglia di imparare: soprattutto per chi comincia ora è bene ricordarsi che per ottenere benefici economici con il TOL c’è bisogno di conoscenze. Grazie agli strumenti che vedremo in seguito, acquisirle può essere sia semplice sia gratuito ma comunque rimane necessaria tanta voglia di imparare.
  3. Controllo: se sei in possesso di pazienza e voglia di imparare, una volta comprese le basi del trading avrai bisogno di autocontrollo. Il trading non è attività per persone emotive. Sono richieste calma e sangue freddo per avere il controllo delle operazioni sui mercati e massimizzare i risultati.

Se pensi di avere queste 3 caratteristiche, allora puoi passare allo step successivo. Quale? Semplice, l’iscrizione a una piattaforma di trading online. Puoi farlo subito: la registrazione su broker come eToro, XTB e Trade.com è gratuita e può essere portata a termine anche in modalità dimostrativa.

Puoi quindi avere a tua completa disposizione il mondo del trading online demo, senza costi.

Come fare trading online?

Dopo averti spiegato la parte teorica, è il momento di passare alla pratica.

Vediamo gli step da seguire per fare trading online partendo da zero.

1. Scegliere la piattaforma giusta

Il broker (cioè l’intermediario) è la cosa più importante per chi vuole iniziare a fare trading online. 

Parliamo infatti di società alle quali ci si rivolge per piazzare i propri ordini, cioè le operazioni di trading, sui mercati finanziari.

La cosa fondamentale, per chi vuole investire in Borsa da privato, è scegliere un intermediario autorizzato a svolgere la propria funzione, autorizzazione dimostrata dal possesso di una regolare licenza rilasciata dagli organismi di controllo finanziario (CySec, Consob, …). Questa permette ai broker di operare in territorio italiano ed europeo nella piena legalità, mettendoti al riparo dal rischio di truffe.

Altro elemento di valutazione nella scelta della piattaforma sono le commissioni: molti broker, infatti, ti permettono di fare trading online a zero commissioni, un vantaggio non indifferente soprattutto se decidi di iniziare con piccoli capitali.

Infine, scegli una piattaforma intuitiva e accessibile anche per un principiante: per imparare a usare gli indicatori più avanzati c’è sempre tempo, a te interessa che sia stabile e reattiva.

2. Creare un conto di trading

Il processo di creazione del conto di trading è tanto semplice quanto veloce.

Tutto ciò che dovrai fornire saranno i tuoi dati personali e una copia di un documento d’identità, passo necessario per il rispetto della normativa antiriciclaggio.

Non dimenticarti di verificare il tuo indirizzo e-mail, cliccando sul link che ti verrà fornito direttamente nella tua casella di posta elettronica.

A questo punto potrai procedere con un primo versamento, se vuoi investire fin da subito sui mercati reali, oppure attivare la versione demo del tuo conto. In questo caso potrai fare pratica senza rischi e senza limiti di tempo, passando al conto reale quando ti sentirai pronto.

3. Fare trading online

Sei arrivato al dunque: ora dovrai scegliere su quale mercato vuoi operare tra azionario, materie prime, forex, criptovalute e via dicendo.

Passo successivo è scegliere l’asset specifico su cui fare trading (nel caso dell’azionario puoi anche investire su gruppi di azioni, gli indici) e decidere quanto capitale impiegare nell’operazione.

Manca un solo click: conferma l’ordine appena immesso ed ecco che avrai iniziato a fare trading online.

A questo punto ti basterà monitorare le posizioni aperte per chiuderle al momento più opportuno. Puoi anche usare strumenti di gestione del rischio come lo Stop Loss e il Take Profit per ottimizzare i tuoi investimenti (consiglio: impara ad usarli fin da subito!).

Come vedi, comprare azioni, criptovalute, materie prime e quant’altro i mercati hanno da offrirti, è veramente alla portata di tutti.

Come funziona il trading online: le migliori piattaforme

Dopo numerose ricerche nel settore e diverso tempo passato a fare esperienza sul campo, noi di DiventareTrader.com abbiamo selezionato 3 broker affidabili e legali che permettono di fare trading sfruttando piattaforme semplici da usare, belle da vedere e di alto livello qualitativo e tecnologico.

A ciò si aggiunge la possibilità di investire attraverso strumenti finanziari all’avanguardia, con l’ausilio di un servizio clienti sempre presente ed efficiente ma soprattutto con la tutela offerta dalle certificazioni rilasciate dagli organi di vigilanza europei ed italiani.

Tutti i broker che presentiamo, inoltre, offrono ai propri iscritti la possibilità di negoziare in CFD, strumenti derivati che replicano l’andamento di asset reali. Con questi strumenti è possibile investire a commissioni ridotte, ottenendo benefici sia dagli scenari rialzisti che da quelli ribassisti, grazie alla vendita allo scoperto.

Vediamo allora questi broker più nel dettaglio.

eToro

Nel corso di questa guida abbiamo già avuto modo di nominare, in più occasioni, i pregi di eToro. Non a caso abbiamo scelto di inserire nella nostra lista questo broker: con più di 20 milioni di iscritti nel mondo, eToro è uno dei principali broker di trading online. La sua fama arriva in ogni angolo del globo perché parliamo di un intermediario che ha rivoluzionato il settore e che da oltre 10 anni permette di fare trading in modo legale e sicuro.

eToro è uno dei broker che riesce ad offrire il trading in maniera più soddisfacente e la sua piattaforma è disponibile in varie versioni:

  • Web Based: la piattaforma base di eToro, grazie alla quale si può operare direttamente online senza scaricare alcun software aggiuntivo. Ti basta avviare il tuo browser e sarà così che avrai accesso alla piattaforma e alla possibilità di investire in tempo reale sui mercati finanziari.
  • Mobile trading: con eToro puoi fare anche mobile trading, ciò significa che ovunque ti trovi puoi accedere al tuo account di negoziazione e aprire nuovi eseguiti sul mercato o monitorare quelli che sono già in corso. eToro ti offre una piattaforma standard oppure una in versione mobile da utilizzare su tablet, smartphone o computer portatile.

Uno degli aspetti più interessanti di eToro è che si tratta dell’unica piattaforma che ti permette di investire su azioni e criptovalute sia tramite l’acquisto diretto, sia tramite il trading CFD. I contratti per differenza, inoltre, sono lo strumento usato per investire su tutti gli altri mercati quotati sulla piattaforma (forex, indici, ETF, …).

Non finisce qui perché sulla piattaforma di eToro è presente anche un altro importante servizio: il Social Trading. Fare social trading significa poter tradare mentre si è in connessione con altri operatori finanziari, scambiandosi opinioni consigli e strategie di trading. Funziona molto meglio di qualunque forum di trading.

Tutti gli utenti, inoltre, possono sfruttare il Copy Trading per copiare nel proprio account le operazioni di un altro iscritto, ottenendone gli stessi risultati in base a quanto abbiamo deciso di investire su di loro.

In pratica, con eToro anche un principiante può ottenere da subito gli stessi risultati di un trader più esperto.

Inizia subito a fare trading con eToro, iscriviti qui.

XTB

Altro broker che va segnalato in questo lista è XTB, da anni protagonista in Italia dove conta ormai centinaia di migliaia di clienti. Nel nostro paese pochi broker sono famosi e affermati come XTB e tale successo è arrivato perché il broker ha sempre lavorato bene, costruendosi un’immagine pulita e affidabile grazie a servizi di alto livello qualitativo.

Con la piattaforma di XTB è possibile inviare ordini a mercato in pochi istanti, seguire l’evoluzione del mercato e personalizzare al massimo ogni aspetto delle tue operazioni di mercato. È uno strumento potente che ogni trader vorrebbe avere a disposizione per operare sui mercati sempre con un alto livello di consapevolezza, ed è uno strumento che XTB offre gratis in tutte le sue funzioni.

Quali sono gli altri servizi esclusivi di XTB?

  • corso di trading: come abbiamo già detto la formazione è tutto per un trader. Per dotarsi delle basi giuste a volte basta anche poco, per questo XTB offre gratis ai suoi clienti alcuni corsi che spiegano come fare trading in maniera vincente. Gratis, in questo caso, non significa di bassa qualità: il materiale disponibile infatti non ha nulla da invidiare a corsi venduti in rete a centinaia di euro, provare per credere.

Non dimenticare infine che su XTB potrai registrarti anche in modalità Demo, utilizzando solo denaro virtuale per prendere confidenza con la piattaforma e i suoi strumenti.

Iscriviti ora a XTB: visita il sito ufficiale qui

Trade.com

Trade.com è un altro broker sottoposto alla regolamentazione della Cysec, a garanzia della sicurezza e della legalità dei servizi offerti. Il suo catalogo di asset negoziabili è veramente ampio e copre tutti i mercati finanziari esistenti (azioni, obbligazioni, ETF, materie prime, …).

Durante la semplice procedura di registrazione gratuita, anche qui potrai scegliere se registrarti con un conto reale oppure in modalità Demo, ottenendo in entrambi i casi pieno accesso a tutti gli strumenti presenti.

Una volta verificato l’account, puoi investire appoggiandoti a due piattaforme:

  • la WebTrader, piattaforma accessibile via browser, dall’interfaccia semplice ed essenziale. Si tratta di un’opzione perfetta per chi vuole investire in rapidità, senza bisogno di analisi particolarmente approfondite, oppure per chi non ha ancora dimestichezza con gli indicatori più avanzati;
  • la MetaTrader, cioè la piattaforma professionale di alto livello più utilizzata al mondo, completa di tutta la strumentazione necessaria per uno studio completo del mercato. Chi vuole individuare le migliori opportunità prima che siano sotto gli occhi di tutti sfrutta proprio gli strumenti presenti su questa piattaforma, pensati per un’analisi tecnica a tutto tondo.

Scegli la piattaforma più adatta a te tra quelle messe a disposizione da Trade.com

Come fare trading online

Come funziona il trading online: i rischi

A questa domanda bisogna rispondere senza mezze misure: si, il trading è un’attività rischiosa, ma in che senso? Fare trading mette a rischio il tuo capitale di investimento, questo è quanto. Operare sui mercati significa accettare il rischio di poter perdere il capitale che si è scelto di utilizzare per l’investimento.

Coloro che fanno trading accettano questi rischi in virtù del fatto che sull’altro piatto della bilancia si trovano le incredibili prospettive di benefici economici garantite da questa professione. Per fortuna i rischi insiti di questa attività, ovvero il rischio di perdere denaro, possono essere gestiti mettendo in campo le strategie adeguate e alcuni trucchi di trading.

Dopotutto, bisogna ricordarsi che non esistono investimenti sicuri e senza rischi al 100%. Ogni singola attività di investimento comporta la possibilità di perdita del capitale o una parte di esso. Che si tratti di compravendite sul mercato immobiliare o di acquistare azioni in Borsa non fa differenza. Anche il fruttivendolo che compra una partita di arance non sa se al mercato troverà i clienti disposti a comprarle, tuttavia, se ne assume il rischio.

Come funziona il trading online: gli errori da evitare

Ecco i 3 errori da evitare per non correre rischi nel trading:

  1. Scegliere il broker sbagliato: per fare trading serve un broker e su questo non ci piove. Nel prosieguo della guida parleremo dei broker e come scegliere quelli giusti, per ora vogliamo solo ricordare quanto possa essere dannoso scegliere il broker sbagliato. Se ciò accade è praticamente certa la perdita del capitale senza alcun risultato da parte del trader. Fin troppi trader inesperti si sono affidati a piattaforme prive di licenza e certificazioni, ed è colpa di questi “broker” se spesso si sente parlare di trading online come una truffa, in maniera decisamente impropria.
  2. Operare senza competenze: fare trading senza sapere nulla di questa attività è ciò che porta il 90% dei principianti a perdere. Bisogna almeno conoscere i principi di base delle tendenze di mercato e gestione del denaro prima di poter fare trading di successo.
  3. Scegliere il mercato sbagliato: il trading è bello perché è versatile. Ci sono migliaia di asset disponibili. Si può investire sul petrolio, sull’oro o sulle azioni di Facebook e molto altro ancora, ma la cosa più importante è scegliere sempre il mercato più adatto al proprio profilo di rischio. Se non hai esperienza scegli di fare trading di medio e lungo termine su mercati famosi per i quali circolano molte informazioni facili da reperire.

Come funziona il trading online? Un esempio pratico

Dal punto di vista pratico, il trading online si basa su una previsione di prezzo, sulla quale poi verrà effettuato poi un ordine per l’asset individuato.

Serve quindi:

  • individuare l’asset sul quale investire
  • analizzare il mercato
  • effettuare una previsione di prezzo
  • aprire la posizione corrispondente

Le prime due fasi possono anche essere invertite, qualora non avessimo in mente un asset specifico ma fossimo alla ricerca di qualche opportunità (pensiamo ad esempio alla ricerca di asset che stanno entrando in una fase di alta volatilità).

Sulle piattaforme dei broker che abbiamo analizzato sono presenti, in maniera chiara e accessibile, la lista degli asset disponibili e, per ognuno di essi, il grafico dell’andamento in tempo reale. Su quest’ultimo è possibile applicare degli indicatori tecnici per effettuare un’analisi accurata e avere così delle previsioni attendibili. Contestualmente è possibile consultare il calendario economico, perfetto per tenere d’occhio la situazione macroeconomica.

Individuato il trend del nostro asset, è il momento di aprire una posizione.

Come aprire una posizione di trading? Indifferentemente dalla scelta fatta (vendita o acquisto), ci troveremo davanti a una serie di opzioni. Solitamente nell’interfaccia troviamo:

  • investi/ordina – permette di scegliere se investire subito o programmare l’apertura dell’ordine per un secondo momento
  • importo – per scegliere quanto investire sull’asset
  • unità – alternativa a importo, consente di scegliere un numero di contratti o azioni
  • stop loss – strumento fondamentale, serve a chiudere automaticamente la posizione al raggiungimento di una perdita che possiamo preimpostare
  • take profit – uguale e opposto allo stop loss, chiude la posizione al raggiungimento di un determinato risultato
  • leva finanziaria – permette di investire su valori più alti rispetto a quanto investito, amplificando così i risultati (ma anche, potenzialmente, le perdite)

Una volta impostati adeguatamente questi valori, il più è fatto. Possiamo decidere di chiudere la posizione in maniera anticipata rispetto al raggiungimento di stop loss o take profit, semplicemente selezionando l’opzione relativa dalla lista delle posizioni aperte.

Come funziona il trading online: opinioni

Sempre più persone fanno ricerche su internet del tipo “trading online opinioni” e lo fanno principalmente per sapere se i broker sono una truffa oppure se funzionano realmente. Se porsi domande e avere dubbi è davvero sacrosanto, in realtà basta sapere a chi rivolgersi per evitare ogni tipo di problema.

Scegliendo broker come quelli che abbiamo appena elencato il rischio di truffa è pari a zero e il trader potrà sempre sentirsi al sicuro. Con intermediari di quel calibro i risultati dipendono solo dal grado di abilità personale, perché gli eseguiti non possono essere in alcun modo alterati o cambiati dalla piattaforma del broker. Tutto si svolge nella massima sicurezza e regolarità.

In particolare, scegliere broker come eToro, XTB e Trade.com offre vantaggi come:

  • Piattaforma semplice da usare: sembrerà banale ma una piattaforma a misura di utente e di facile utilizzo semplifica di molto la vita del trader sulla base operativa quotidiana.
  • Conto demo: i 3 broker che consigliamo offrono il conto demo per fare trading online, si tratta di una piattaforma dove fare simulazioni di trading e imparare migliorando la propria tecnica.
  • Deposito minimo basso: ogni broker richiede una somma minima di denaro da depositare sul proprio conto di trading, non è un pagamento, ma rappresenta la somma minima richiesta per iscriversi e cominciare a fare trading.
  • Strumenti avanzati di trading: sulle piattaforme consigliate sono presenti diversi strumenti operativi per migliorare i propri risultati. Usando i tool per l’analisi tecnica il trader può prevedere meglio la direzione di mercato e investire di conseguenza.

Conclusioni

Fare trading online è davvero un’esperienza unica e coinvolgente, che può portarti a ottenere benefici e fare ottimi risultati. Per iniziare non hai bisogno di un’attrezzatura costosa o complessa, saranno sufficienti una connessione Internet e un dispositivo per collegarti.

La cosa più importante che devi fare è scegliere un broker all’altezza e imparare le basi della materia: con costanza e dedizione, tutti possono ottenere grandi risultati.

Per cominciare col piede giusto, iscriviti a uno dei broker da noi consigliati e assicurati di negoziare con le migliori piattaforme di trading online in circolazione.

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FAQ

Come funziona il trading online?

Si tratta di un lavoro autonomo e autogestito dove si ottengono risultati investendo i propri soldi sui mercati.

Cosa serve per iniziare a fare trading online?

L’attrezzatura richiesta è minima: una connessione Internet, un dispositivo per connettersi (PC, smartphone, tablet, …) e un account presso un broker.

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